Rapport d’activité 2019 1

République du Sénégal
Un Peuple - Un But - Une Foi

Ministère des Finances et du Budget

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

RAPPORT
D’ACTIVITÉ
2019
Cellule nationale de Traitement des Informations financières
2 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 3

SOMMAIRE
LISTE DES ENCADRES ........................................................................................................................ 4
LISTE DES GRAPHIQUES .................................................................................................................... 4
SIGLES ET ACRONYMES ..................................................................................................................... 5
AVANT-PROPOS..................................................................................................................................... 6

I. PRESENTATION DE LA CENTIF ........................................................................................................ 7

A. LES MISSIONS DE LA CENTIF ..................................................................................................... 9
B. ORGANISATION ET FONCTIONNEMENT DE LA CENTIF .......................................................... 9
C. NATURE ET ORIGINES DES INFORMATIONS REÇUES ............................................................ 10

II. EVOLUTION DU CADRE JURIDIQUE ET INSTITUTIONNEL DE LA LUTTE CONTRE

LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME .................................. 13

III. LES ACTIVITES DE LA CENTIF AU PLAN NATIONAL ................................................................... 17

A. ACTIVITES OPERATIONNELLES ................................................................................................. 18
B. ACTIVITES STRATEGIQUES DE LA CENTIF .............................................................................. 22
C. FORMATION ET SENSIBILISATION ............................................................................................. 31
D. COORDINATION ET COOPERATION NATIONALE .................................................................... 33
E. LA PARTICIPATION DE LA CENTIF AUX ACTIVITES DU MINISTERE DES FINANCES ET DU
BUDGET ............................................................................................................................................. 39

IV. LES RELATIONS DE LA CENTIF AVEC LES ACTEURS SOUS REGIONAUX ET

INTERNATIONAUX ................................................................................................................................ 41
A. AU NIVEAU DE LA SOUS-RÉGION .............................................................................................. 42
B. AU NIVEAU INTERNATIONAL ...................................................................................................... 45

V. LES PERSPECTIVES ......................................................................................................................... 52

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

 LISTE DES ENCADRES
4 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Encadré 1 : Les types de cellules de renseignement financier ................................................. 8

Encadré 2 : Le Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en
Afrique de l'Ouest (GIABA) ........................................................................................................ 42
Encadré 3 : Le «Réseau des CENTIF de l’UEMOA» (RECEN-UEMOA) ................................. 44
Encadré 4 : Forum des CRF des états membres du GIABA ..................................................... 44
Encadré 5 : Le Groupe d’Action Financière (GAFI) ................................................................. 45
Encadré 6 : Le Groupe Egmont ................................................................................................ 46
Encadré 7 : Cercle des CRF francophones .............................................................................. 46

LISTE DES GRAPHIQUES

Graphique 1 : Rapport sur le nombre de DOS reçues et le nombre de rapports transmis de
2017 à 2019 ............................................................................................................................... 19
Graphique 2 : Evolution du nombre de DOS reçues de 2005 à 2019 ...................................... 20
Graphique 3 : Répartition des DOS reçues en 2019 par secteur ............................................. 21
Graphique 4 : Répartition selon la destination des communications d'informations envoyées
en 2019 ...................................................................................................................................... 21
Graphique 5 : Répartition des demandes d’informations étrangères et des communications
spontanées ................................................................................................................................. 22
Graphique 6 : Catégories d’assujettis formés au Centre de formation de la CENTIF .............. 32

LISTE DES TABLEAUX

Tableau 1 : Répartition des DOS reçues et des rapports transmis de 2017 à 2019…………...…. 18
Tableau 2 : Nombre de DOS reçues de 2005 à 2019……………………………............................ 19

Rapport d’activité 2019

 SIGLES ET ACRONYMES
Rapport d’activité 2019 5

ANSD Agence nationale de la Statistique et de la Démographie

BCEAO Banque centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest
BM Banque mondiale
CEDEAO Communauté économique des Etats de l’Afrique de l’Ouest
CENTIF Cellule nationale de Traitement des Informations financières
CILD Comité interministériel de Lutte contre la Drogue
CN-ITIE Comité national de l’Initiative pour la Transparence dans les Industries extractives
CRF Cellule de Renseignement financier
DCI Direction du Commerce intérieur
DGD Direction générale des Douanes
DGID Direction générale des Impôts et des Domaines
DGPPE Direction générale de la Planification et des Politiques économiques
DMC Direction de la Monnaie et du Crédit
DRN Délégation générale au Renseignement national
DRS/SFD Direction de la Règlementation et de la Supervision des Systèmes financiers décentralisés
DS (ou DOS) Déclaration de soupçon (ou Déclaration d’Opérations suspectes)
DTR Direction des Transports routiers
EPNFD Entreprises et Professions non financières désignées
FED Fonds européen de Développement
FICOB Fichier des comptes bancaires
FMI Fonds monétaire international
GAFI Groupe d’Action financière
GIABA Groupe intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest
Groupe Egmont Forum des Cellules de renseignement financier
ITIE Initiative pour la Transparence dans les Industries extractives
LBC Lutte contre le blanchiment de capitaux
LFT Lutte contre le financement du terrorisme
LBC/FT Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
MFB Ministère des Finances et du Budget
OBNL Organisme à but non lucratif
OFNAC Office national de Lutte contre la Fraude et la Corruption
ONU Organisation des Nations unies
ONUDC Office des Nations unies contre la Drogue et le Crime
PARED Projet d’appui au renforcement de l’Etat de droit
RECEN-UEMOA Réseau des CENTIF de l’UEMOA
SAMWA Projet de renforcement des capacités de LBC/FT en Afrique de l'Ouest
SFD Systèmes financiers décentralisés
UE Union Européenne
UEMOA Union économique et monétaire ouest africaine
UMOA Union monétaire ouest africaine

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6 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

AVANT-PROPOS
L’année 2019 a été marquée par la réalisation
satisfaisante des chantiers annoncés en fin 2018
dans le cadre de la mise en œuvre d’une part,
de la loi n°2018-03 du 23 février 2018 relative
à la lutte contre le blanchiment de capitaux et
le financement du terrorisme et d’autre part,
des recommandations issues du rapport de la
deuxième Evaluation mutuelle du Sénégal.

En effet, la mise à jour du cadre juridique et

institutionnel du dispositif sénégalais de
lutte s’est poursuivie par la prise des décrets
d’application de la loi précitée à savoir :

• le décret n° 2019-1498 du 18 septembre

2019 fixant les règles d’organisation et de
fonctionnement de la Cellule nationale de Cette sensibilisation à l’échelle nationale,
Traitement des Informations financières ; combinée aux rencontres sectorielles
et réunions bilatérales organisées durant
• le décret n° 2019-1499 du 18 septembre toute l’année par la CENTIF, a eu un impact
2019 portant création et fixant les règles considérable sur l’activité déclarative des
d’organisation et de fonctionnement du Comité personnes assujetties matérialisé par la
national de coordination de la lutte contre le réception de 238 déclarations d’opérations
blanchiment des capitaux et le financement du suspectes en 2019 (+130%) contre 102 en 2018.
terrorisme ;
Pour relever le défi de la modernisation et du
• le décret n° 2019-1500 du 18 septembre renforcement de ses capacités opérationnelles,
2019 relatif à la supervision et au contrôle des la CENTIF a élaboré un plan stratégique à
personnes assujetties du secteur non financier l’horizon 2020-2024 durant le dernier trimestre
en matière de lutte contre le blanchiment des de 2019.
capitaux et le financement du terrorisme.
En perspective, la CENTIF inscrira son action en
Dans le cadre des activités du Comité national 2020 principalement sur :
de Coordination de lutte contre le blanchiment
de capitaux et le financement du terrorisme, la • la mise en œuvre de la première année de son
CENTIF a fortement contribué à l’élaboration du plan stratégique ;
deuxième document de stratégie nationale de
lutte sur la période 2019-2024. • la mise à jour de l’Evaluation nationale des
Risques (ENR) de blanchiment de capitaux
L’approbation du document par le Président de la et de financement du terrorisme initialement
République traduit l’engagement fort de notre réalisée en 2017 ;
pays dans la lutte contre la criminalité financière.
• le suivi du processus de l’Evaluation mutuelle ;
Egalement, la CENTIF a mené, sous l’égide
du Comité, une campagne nationale de • la mise en œuvre de la stratégie nationale
sensibilisation sur les enjeux de la lutte et sur LBC/FT 2019/2024.
l’évolution juridique à travers des ateliers dans
quatorze (14) régions sur la période du 18 juin au Ramatoulaye GADIO AGNE
25 juillet 2019. Présidente de la CENTIF

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 7

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

I. PRESENTATION
DE LA CENTIF

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

8 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

I. PRESENTATION DE LA CENTIF
Dans le souci de respecter leurs engagements nationale de Traitement des Informations
au plan international et pour combattre financières.
efficacement la criminalité financière, les Etats
membres de l’Union économique et monétaire Créée par le décret n°2004-1150 du 18 août
Ouest africaine (UEMOA) se sont dotés, au 2004 pris en application de la loi n° 2004-
cours des années 2000, d’un cadre juridique et 09 du 06 février 2004 relative à lutte contre le
organisationnel de lutte contre le blanchiment blanchiment de capitaux, la Cellule nationale
de capitaux et le financement du terrorisme. Ce de Traitement des Informations financières
dispositif renforce les mesures de protection de du Sénégal a démarré ses activités en 2005.
l’intégrité et de la sécurité du système financier Ses compétences ont été étendues par la loi
de l’Union contenues dans le cadre juridique qui n°2009-16 du 2 mars 2009 relative à la lutte
régit les opérations bancaires et financières. Il contre le financement du terrorisme. Elle est
vise également à préserver l’ordre public et la devenue une autorité administrative à la faveur
paix dans la Sous-Région. de la transposition de la Directive n°02/2015/
CM/UEMOA du 02 juillet 2015 qui fusionne les
Ainsi, la Directive n°07/2002/CM/UEMOA dispositions antérieures relatives à la LBC et
relative à la lutte contre le blanchiment de à la LFT et est à l’origine de la promulgation le
capitaux dans les Etats membres de l’UEMOA 23 février 2018, au Sénégal, de la loi n°2018-03
adoptée, le 19 septembre 2002 par le Conseil relative à la LBC/FT.
des Ministres chargés des Finances de
l’Union a consacré la création de cellules de Les règles d’organisation et de fonctionnement
renseignement financier de type administratif de la Cellule sont désormais définies par le
ayant la dénomination commune de Cellule Décret n°2019-1498 du 18 septembre 2019.

Encadré 1 : Les types de cellules de renseignement financier

Sur la base d’un large éventail de formules possibles de configuration, les CRF peuvent être
subdivisées en quatre catégories :

- la CRF de type administratif qui relève d’une administration (ministère chargé des finances, par
exemple) ou d’un organisme (banque centrale) évoluant en dehors de la sphère de l’autorité policière ou
judiciaire ;

- la CRF de type policier, intégrée à une autorité chargée de l’application de la loi (ministère chargé
de l’intérieur ou de la sécurité) ;

- la CRF de type judiciaire dotée de pouvoirs de poursuite, créée au sein du pouvoir judiciaire et relevant
le plus souvent de l’autorité du ministère public ;

- la CRF «mixte» ou «hybride», constitue une tentative de réunir les avantages de tous les éléments.
Certaines CRF combinent les caractéristiques des CRF de types administratif et policier, d’autres, les
pouvoirs des autorités douanières et ceux des forces de l’ordre.

Toutefois, cette classification est purement conventionnelle, certains pays optant pour des CRF
mixtes ou hybrides qui combinent les caractéristiques de deux ou trois des types de cellule précitée.

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 9

A. LES MISSIONS DE LA CENTIF

Elle assiste le Comité national de coordination
La CENTIF occupe une place centrale dans le de la lutte contre le BC/FT (CNC-LBC/FT),
dispositif national de lutte contre le blanchiment en assurant le secrétariat permanent.
de capitaux et le financement du terrorisme Le Comité est un cadre mis en place pour
(LBC/FT). Ses missions sont à la fois identifier les actions permettant de mettre en
opérationnelles et stratégiques. œuvre la politique de l’Etat en matière de lutte
contre les activités criminelles, notamment
Au plan opérationnel, la Cellule exerce ses celles financières. Sa mission est précisée
missions à travers les principales fonctions par le décret n°2019-1499 du 18 septembre
suivantes : 2019 portant création et fixant les règles
d’organisation et de fonctionnement du Comité
➢ la réception des déclarations de soupçon, national de coordination de la lutte contre le
des demandes d’informations émises par les blanchiment de capitaux et le financement du
CRF étrangères, des demandes d’informations terrorisme.
transmises par des autorités nationales
agissant dans le cadre de la LBC/FT ; D’importantes prérogatives ont été conférées
à la CENTIF afin de lui permettre de jouer
➢ le recueil de toutes informations transmises pleinement son rôle :
spontanément ou à sa demande par les cellules ➢➢ un droit de communication étendu ;
de renseignement financier (CRF) étrangères ou ➢➢ l’inopposabilité du secret professionnel ;
par des organisations et services de l’Etat ; ➢➢ un droit d’opposition à l’exécution d’une
opération suspecte pour une durée maximale de
➢ le traitement des informations reçues ou 48 heures. La cellule a, en outre, la possibilité de
collectées ; demander au juge d’instruction de proroger le
délai d’opposition sans que ce délai ne dépasse
➢➢la transmission d’un rapport au Procureur de vingt-quatre heures.
la République lorsque les opérations financières
objet de déclarations d’opérations suspectes B. ORGANISATION ET FONCTIONNEMENT
mettent en évidence des faits susceptibles de DE LA CENTIF
constituer une infraction de blanchiment de
capitaux ou de financement du terrorisme ; L’organe de décision de la CENTIF est composé
de six membres nommés par décret, à savoir :
➢ la communication des informations collectées
ou traitée à des organismes et services de ➢ un haut fonctionnaire issu, soit de la Direction
l’Etat, dans les limites fixées par la loi ou des des Douanes, soit de la Direction du Trésor,
restrictions imposées par les structures auprès soit de la Direction des Impôts, ayant rang de
desquelles elles ont été obtenues ; Directeur d’Administration centrale, détaché par
le Ministère chargé des Finances. Il assure la
➢ l’élaboration de rapports périodiques présidence de la CENTIF ;
(trimestriel et annuel) sur ses activités.
➢ un magistrat spécialisé dans les questions
Au plan stratégique, la CENTIF participe à financières, détaché par le Ministère chargé de
l’élaboration des politiques et stratégies la Justice ;
nationales de lutte contre le BC/FT.
➢ un haut fonctionnaire, Officier de la Police
Elle réalise ou fait réaliser des études sur judiciaire, détaché par le Ministère chargé de la
des tendances observées en matière de Sécurité ;
blanchiment de capitaux, de financement du
terrorisme ou d’activités délictueuses connexes. ➢ un représentant de la BCEAO, assurant le

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

10 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

secrétariat de la CENTIF ; organismes à but non lucratif (OBNL) pour les

➢ un chargé d’enquêtes, Inspecteur des Services donations à leur profit ;
des Douanes, détaché par le Ministère chargé
des Finances ; ➢ des déclarations ou communication des
transports physiques transfrontaliers d’espèces
➢ un chargé d’enquêtes, Officier de Police et d’instruments négociables au porteur ;
judiciaire, détaché par le Ministère chargé de la
Sécurité. ➢ des informations émanant des autorités
publiques y compris des autorités
Les membres sont nommés pour un mandat supranationales de contrôle de la LBC/FT, sur
de trois (3) ans, renouvelable une fois, à demande ou de manière spontanée ;
l’exception du Président dont le mandat d’une
durée fixée à cinq (5) est non renouvelable. ➢ des informations obtenues, sur demande
ou de manière spontanée, de cellules de
La Cellule fonctionne également en s’appuyant renseignement financier étrangères.
sur :
➢ un personnel technique chargé du traitement 1. Les déclarations d’opérations suspectes
des informations financières ;
Les déclarations d’opérations suspectes sont
➢ un personnel administratif assurant le support faites par les assujettis qui sont des personnes
aux activités techniques ; physiques ou morales, relevant du secteur
financier et du secteur non financier, dont la liste
➢ un réseau de correspondants institutionnels est fixée par la loi.
au sein de l’Administration publique notamment
des Services de la Police, de la Gendarmerie, des a) Dans le secteur financier, les entités
Douanes, du Trésor, des Impôts, des services déclarantes sont :
judiciaires de l’Etat et de tout autre service dont
le concours est jugé nécessaire ; ➢ les régies financières, à savoir les
administrations de la Douane, du Trésor et des
➢ un réseau de correspondants des personnes Impôts et Domaines regroupées sous le vocable
assujetties des secteurs financier et non de Trésor public ;
financier.
➢ la Banque Centrale des Etats de l’Afrique de
C. NATURE ET SOURCES DES l’Ouest (BCEAO) pour ses opérations de banque ;
INFORMATIONS RECUES
➢ les banques et établissements financiers ;
Les informations traitées par la CENTIF sont
constituées : ➢ les services financiers postaux ;

➢ des déclarations d’opérations suspectes (DOS) ➢ la Caisse des Dépôts et Consignations ;

communiquées par les personnes assujetties
limitativement listées par la loi et portant sur des ➢ les sociétés d’assurance et de réassurance
faits qui pourraient être liés, soit au blanchiment ainsi que les courtiers en assurance ;
des produits générés par des activités illégales,
soit au financement du terrorisme ; ➢ les systèmes financiers décentralisés ;

➢ des déclarations des transactions en espèces ➢ la Bourse Régionale des Valeurs Mobilières
dont le seuil des opérations en espèces atteigne (BRVM) ;
quinze millions (15.000.000 ) de francs CFA et un
million (1.000.000 ) de francs CFA s’agissant des ➢ le Dépositaire Central/Banque de Règlement
(DC/BR) ;

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 11

atteignant le seuil de quinze (15) millions de francs;

➢ les sociétés de gestion et d’intermédiation
(SGI, les sociétés de gestion de patrimoine >➢ les donations faites aux OBNL qu’elles atteignent la
(SGP), les organismes de placement collectif en somme d’un million (1.000.000) de francs CFA.
valeurs mobilières (OPCVM) et les entreprises
d’investissement à capital fixe ; 3. Les déclarations ou communication des
transports physiques transfrontaliers d’espèces
➢ les agréés de change manuel : et instruments négociables au porteur
➢ les établissements émetteurs de monnaie Il s’agit des informations communiquées par la
électronique. Douane concernant les déclarations de devises
et d’instruments négociables au porteur faites
b) Dans le secteur non financier, les acteurs impliqués, aux frontières par des personnes physiques
regroupés sous l’appellation générique “Entreprises et en provenance ou à destination de pays tiers,
professions non financières désignées” ou EPNFD, conformément au règlement R09 relatif aux
sont : relations financières extérieures des Etats membres
de l’Union économique et monétaire Ouest africaine
➢ les membres des professions juridiques (UEMOA).
indépendantes (avocats, notaires, etc.), lorsqu’ils
représentent ou assistent des clients en dehors de 4. Les communications d’informations en
toute procédure judiciaire ;
provenance des autorités publiques sur
demande ou de manière spontanée
➢ les apporteurs d’affaires aux organismes financiers ;
La CENTIF reçoit, à l’initiative des administrations
➢ les commissaires aux comptes ;
de l’Etat, des collectivités territoriales, des
établissements publics et de toute autre personne
➢ les agents immobiliers ;
investie d’une mission de service public, toutes
informations nécessaires à l’accomplissement de sa
➢ les marchands d’articles de grande valeur (objets
mission, ou les obtient de ceux-ci à sa demande.
d’art, pierres et métaux précieux) ;
Ces informations sont principalement des données
➢ les transporteurs de fonds ;
qu’elle reçoit, notamment de :
➢ les propriétaires, directeurs et gérants de casinos et
➢ la BCEAO concernant notamment des éléments
d’établissements de jeux ;
du fichier des comptes bancaires (FICOB) ;
➢ les agences de voyage ;
➢ la Direction de la Monnaie et du Crédit (DMC);
➢ les organisations non gouvernementales ;
➢ l’Agence nationale de la Statistique et de la
Démographie (ANSD);
➢ etc…
➢ la Direction générale des Impôts et des Domaines
2. Les déclarations des transactions en (DGID);
espèces
➢ la Direction générale des Douanes (DGD) ;
A l’état actuel de la législation, ces déclarations
effectuées de manière systématique par les ➢ la Direction du Commerce intérieur (DCI);
assujettis portent essentiellement sur :
➢ la Direction des Transports routiers (DTR) ;
➢ les transactions en espèces (retraits et versements)

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12 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

➢ la Direction chargée du Partenariat avec les ➢ La Direction de la Police des Etrangers et des
ONG (DP-ONG) ; Titres de Voyage (DPETV) ;

➢ la Direction de l’Automatisation du Fichier ➢ La Direction des Transports terrestres ;

(DAF) ;
➢ etc…
➢ la Direction de la Police judiciaire (DPJ) ;
5. Les informations communiquées par
➢ la Direction de la Police de l’Air et des Frontières les autorités de contrôles et des ordres
(DPAF) ; professionnels
➢ la Direction de la Sécurité publique (DSP) ; Lorsque, dans l’accomplissement de leur
mission, les autorités de contrôle et les
➢ l’Office central pour la répression du Trafic ordres professionnels découvrent des faits
illicite des Stupéfiants (OCRTIS) ; susceptibles d’être liés au BC/FT, ils en
informent la CENTIF qui, le cas échéant,
➢ La Direction de la Surveillance du Territoire procède à leur traitement comme en matière
(DST) ; de déclarations d’opérations suspectes.

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 13

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

II. EVOLUTION DU CADRE JURIDIQUE

ET INSTITUTIONNEL DE LA LUTTE
CONTRE LE BLANCHIMENT
DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT
DU TERRORISME

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

14 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

II. EVOLUTION DU CADRE JURIDIQUE ET INSTITUTIONNEL DE LA LUTTE CONTRE LE

BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME

L’adoption de la loi uniforme n°2018-03 du la réalisation de l’ENR pour la conduite et le suivi

23 février 2018 relative à la lutte contre de l’évaluation mutuelle du dispositif de lutte par
le blanchiment de capitaux et le financement les pairs, conformément aux dispositions des
du terrorisme a permis de jeter les bases articles 10 et 74 de la loi n° 2018-03 du 23 février
de la mise à niveau du dispositif national 2018 relative à la lutte contre le blanchiment
de LBC/FT conformément au cadre de capitaux et le financement du terrorisme. Le
juridique communautaire et sur la base des secrétariat du Comité est assuré par la CENTIF
recommandations du GAFI. Cette mise à jour dont le budget supporte les dépenses liées à
s’est poursuivie notamment avec la signature son fonctionnement.
des textes subséquents à la loi sur la LBC/FT. Il
s’agit : Ce décret abroge l’arrêté n°5547 du 23 juin 2010
du Ministre de l’Economie, des Finances et du
➢ Du décret n°2019-1498 du 18 septembre Plan portant sur le même objet.
2019 fixant les règles d’organisation et de
fonctionnement de la Cellule nationale de ➢ Du décret n°2019-1500 du 18 septembre
Traitement des Informations financières. Ce 2019 relatif à la supervision et au contrôle des
texte a introduit, entre autres innovations personnes assujetties du secteur non financier
majeures, l’érection de la CENTIF en une en matière de lutte contre le blanchiment de
autorité administrative dotée d’une autonomie capitaux et le financement du terrorisme. Ce
financière et d’un pouvoir de décision autonome texte vient combler le vide qui existait dans le
sur des matières relevant de sa compétence. cadre du contrôle du respect des obligations
Il a consacré également la révision du mandat légales des personnes assujetties du secteur
du Président de la CENTIF qui est désormais non financier pour lesquelles aucune autorité
porté à cinq (5) ans non renouvelable. n’était désignée pour assumer les fonctions de
supervision et de contrôle en matière de LBC/
Par ailleurs, les dispositions du texte intègrent FT. Désormais, cette attribution incombe aux
les modalités de prestation de serment des services de l’Etat qui sont habilités à assurer
membres de la CENTIF et des correspondants le contrôle du respect des obligations légales
institutionnels. des personnes assujetties relevant du secteur
non financier en matière de prévention et de
Enfin, ce décret vient préciser les modalités détection de faits de blanchiment de capitaux et
liées à l’adoption et à l’exécution du budget de de financement du terrorisme. Il s’agit de :
la CENTIF.
◆ la Direction des Affaires civiles et du Sceau ;
➢ Du décret n°2019-1499 du 18 septembre
2019 portant création et fixant les règles ◆ la Direction générale des Impôts et des
d’organisation et de fonctionnement du Comité Domaines ;
national de lutte contre le blanchiment de
capitaux et le financement du terrorisme qui a ◆ la Direction chargée du Commerce intérieur ;
permis de donner une envergure nationale au
cadre de coopération et de coordination avec ◆ la Direction du partenariat avec les ONG ;
un élargissement de sa composition (étendue
à plus de 50 membres issus de plusieurs ◆ la Direction de la Monnaie et du Crédit ;
secteurs) ainsi que de ses missions dont
l’élaboration de la stratégie nationale et l’appui à ◆ la Direction chargée des Arts ;

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 15

◆ la Direction chargée des Transports routiers ; - les contrôles sur pièces, réalisés à travers la
réception et l’analyse des états périodiques de suivi
◆ la Direction générale de la Police nationale ; des activités des entreprises et professions du
secteur non financier ;
◆ la Direction générale de la Comptabilité publique et
du Trésor ; - les contrôles sur place ;

◆ la Direction chargée du Sport de haut niveau ; - l’application de sanctions, le cas échéant ;

◆ la Direction chargée de la Réglementation - la tenue de statistiques sur les activités de

touristique. supervision et de contrôle ;

Les activités de contrôle comprennent notamment : - l’identification des risques liés à l’activité des
assujettis ;
- l’élaboration et la mise en place de procédures de
supervision et de contrôle ; - la veille juridique ;

- l’édiction d’instructions, de lignes directrices ou - etc.

de recommandations destinées aux entreprises et
professions du secteur non financier ;

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

16 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 17

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

III. LES ACTIVITES

DE LA CENTIF AU
PLAN NATIONAL

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

18 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

III. LES ACTIVITES DE LA CENTIF AU PLAN NATIONAL

Au cours de l’année 2019, la CENTIF tout en
menant des activités opérationnelles (A) et 1. Analyse des DOS reçues et des rapports
stratégiques (B), a aussi déroulé un plan de transmis
formation et de sensibilisation (C) et a veillé à la
mise en œuvre effective d’une coordination et La CENTIF analyse et procède à
de la coopération nationales (D). l’enrichissement des informations contenues
dans les déclarations de soupçon et transmet,
A. ACTIVITES OPERATIONNELLES le cas échéant, le résultat de son analyse au
Procureur de la République.
Conformément à la recommandation 20 du
Groupe d’Action financière (GAFI), l’article 79 Elle traite également les demandes
de la loi n° 2018-03 du 23 février 2018 relative d’informations et communique le résultat
à la lutte le blanchiment de capitaux et le de ses investigations aux CRF étrangères
financement du terrorisme, prévoit que les requérantes et à d’autres autorités publiques
assujettis déclarent à la CENTIF les sommes en fonction de leur compétence en matière de
inscrites dans leurs livres ou les opérations lutte contre la criminalité financière.
portant sur des sommes dont elles
soupçonnent ou ont de bonnes raisons de Le nombre total de DOS reçues entre 2017
soupçonner qu’elles proviennent d’une infraction et 2019 s’élève à cinq cent cinq (505), soit en
de blanchiment de capitaux ou de financement moyenne cent soixante-huit (168) par an. Le
du terrorisme. nombre de signalements, en baisse de 63 unités
en 2018 par rapport à 2017, a considérablement
Ainsi, la CENTIF reçoit et traite ces déclarations augmenté en 2019 (+136).
de soupçon ainsi que les déclarations
systématiques communiquées par les Le traitement de ces déclarations sur la période
assujettis, les demandes d’informations sous revue a abouti à la transmission de trente
communiquées par ses homologues CRF (30) rapports à l’autorité judiciaire, comme
étrangères et les informations transmises par l’indique le tableau 1 ci-après :
les autorités publiques telles que prévues par
la loi.

Tableau 1 : Répartition des DOS reçues et des rapports transmis de 2017 à 2019

Le graphique suivant illustre la répartition des données suivant la période de référence.

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 19

Graphique 1 : Evolution du nombre de rapports transmis de 2017 à 2019 par rapport au

Nombre de DOS reçues

En progression constante de 2005 à 2015,

le nombre de déclaration d’opérations
suspectes s’est inscrit dans une évolution
en dent de scie entre 2016 et 2018 avant
de connaitre une forte hausse en 2019
comme l’illustre le tableau 2 ci-dessous.

Cet important accroissement est,

pour l’essentiel, le résultat des actions
sectorielles de sensibilisation menées
depuis 2018 ainsi que de la campagne
nationale organisée de juin à juillet
2019 dans les quatorze (14) régions du
Sénégal.
Tableau 2 : Nombre de DOS reçues de
2005 à 2019

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20 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Le graphique ci-après décrit l’évolution du nombre de DOS reçues de 2005 à 2019

Graphique 2 : Evolution du nombre de DOS reçues de 2005 à 2019

Au plan opérationnel, l’activité de la CENTIF 2. Analyse des DOS par secteur
a été soutenue, avec un total de 1 608 DOS Comme le montre la figure 3 ci-dessous, les
reçues depuis sa création en 2005. banques et établissements financiers sont
à l’origine de 79% du total des DOS reçues
Au courant de l’année 2019, la CENTIF a en 2019, les établissements de monnaie
transmis aux Procureurs de la République électronique 1%, les notaires 1%, les régies
territorialement compétents, douze (12) financières 3%, les services financiers postaux
rapports à l’issue de l’examen de cinquante- 5%, les sociétés et courtiers assurances et de
six (56) rapports d’enquêtes portant sur réassurances 3%, les sources nationales 1%,
un volume total de cent dix (110) DOS. En les systèmes de transfert d’argent 3% et les
outre, quarante-cinq (45) dossiers ont fait systèmes financiers décentralisés 4%.
l’objet d’un classement en raison de l’absence
d’éléments probants permettant de présumer Le renforcement du cadre juridique et
de la commission d’une infraction de institutionnel associé à une forte
blanchiment de capitaux et/ou de financement sensibilisation a beaucoup contribué à la
du terrorisme. hausse des DOS reçues.

Rapport d’activité 2019

 Rapport d’activité 2019 21

Graphique 3 : Répartition des DOS reçues en 2019 par secteur

3. Traitement et dissémination des informations - 160 réquistions adressées aux banques,
établissements financiers, systèmes financiers
La CENTIF mène des investigations approfondies décentralisés et autres institutions financières ;
pour le traitement des informations reçues en
relation avec les assujettis, les autorités publiques et - 135 requêtes adressées aux administrations
les CRF étrangères. publiques (DGID, DMC, DGD, DGCPT, ANSD, Direction
du commerce intérieur, DPJ, etc.);
Ainsi, au cours de l’année 2019, la CENTIF a adressé
aux partenaires nationaux des demandes de - 02 requêtes adressées aux professions juridiques
communication d’informations complémentaires, indépendantes ;
notamment :
- 06 requêtes aux membres de la Communauté du
- 114 requêtes à la Banque centrale des Etats de renseignement.
l’Afrique de l’Ouest (BCEAO) ;

Graphique 4 : Répartition selon la destination des communications d’informations

envoyées en 2019

Au titre des demandes d’informations à ses avec les CRF étrangères et les structures nationales
homologues étrangères, la CENTIF a adressé d’enquêtes au niveau national. Ainsi, à ce titre, il
quarante-cinq (45) demandes d’informations à des convient de relever :
cellules de renseignement financier étrangères dont
les plus représentatives sont les CRF de l’Union - 35 demandes spontanées reçues de l’étranger ;
européenne et celles de l’Afrique occidentale. En
retour, 28 demandes d’informations ont été reçues - 03 demandes spontanées reçues au niveau national ;
des CRF ètrangères.
- 04 demandes spontanées envoyées au niveau
A côté des demandes d’informations, la CENTIF national.
échange de manière spontanée, des informations

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22 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Graphique 5 : Répartition des demandes d’informations étrangères et

des communications spontanées
Toutefois, la dissémination spontanée des Une réunion d’évaluation organisée le 31 juillet
informations est faite de manière sélective, 2019 avec les assujettis susvisés, a permis de
de façon à permettre aux services et autorités recenser l’ensemble des préoccupations afin
destinataires de se concentrer sur les cas et de les intégrer pour une meilleure optimisation
informations pertinents pour l’accomplissement de l’application. Ainsi, à fin décembre 2019 le
de leurs missions respectives. paramétrage des profils était effectif pour vingt-
deux (22) établissements de crédits en vue de
4. Traitement des déclarations de transactions l’accomplissement des activités déclaratives au
en espèces moyen des deux principaux modules disponibles
pour la saisie ou le chargement.
L’évolution du processus de mise en œuvre de
l’obligation de déclaration de transactions en Au cours de l’année 2019, la CENTIF a reçu 7 771
espèces conformément à l’instruction n°010- déclarations de transactions en espèces portant
09-2017 du 25 septembre 2020 fixant le seuil sur des opérations de versements et de retraits
des opérations de versements et de retraits d’espèces atteignant ou dépassant 15 millions
d’espèces atteignant ou dépassant 15 millions de francs CFA, effectuées par les institutions
de francs pour la déclaration des transactions financières. Un dispositif d’accompagnement et
en espèces auprès de la cellule nationale d’assistance a été mis en place pour aider les
de traitement des informations financières, déclarants à s’approprier de l’application.
a été ponctuée par une première phase de
sensibilisation à l’endroit des principaux acteurs B. ACTIVITES STRATEGIQUES DE LA CENTIF
notamment les banques et établissements
financiers sur l’application de la réglementation, La CENTIF a dégagé des typologies pour
puis une seconde phase qui a consisté au alimenter l’analyse stratégique qui consiste à
déploiement de l’application en charge de la rechercher de manière proactive les tendances
réception des déclarations de transactions en de BC/FT. Cette analyse typologique réalisée
espèces au niveau de la CENTIF. sur la base des dossiers qui ont donné lieu
à une transmission de rapports à la Justice,

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 23

permet de déceler et de comprendre a postériori n° SN86 ouvert dans les livres de la banque A3.
les tendances et techniques utilisées par les Aux termes de la DOS transmise par la banque
délinquants pour le blanchiment de capitaux et A1, le compte n°SN84 de la « SI.A » a reçu un
le financement du terrorisme dans les affaires virement de 198 800 000 FCFA sur ordre d’une
traitées par la CENTIF. Elle a par ailleurs, procédé à société établie dans un Etat de la sous-région «
l’élaboration de son plan stratégique dans un souci GOTA-1 », titulaire d’un compte ouvert dans les
de renforcement de son opérationnalité. livres de la banque AB 1.

1. Les méthodes les plus utilisées dans le BC/FT Pendant les trois jours suivants la réception du
virement, X1 et ses représentants procèdent à des
Les méthodes prédominantes adoptées par les retraits par chèque d’un montant global de 154
auteurs présumés comprennent notamment : 780 000 FCFA.

• le piratage des systèmes d’information; Selon X1, le virement provient d’un financement
accordé à la « SI.A » par une société établie dans
• l’utilisation des moyens de paiements à l’Etat susvisé la « DERIV-1 ». Le crédit d’une
usage personnel à des fins commerciales en valeur globale de 5 Milliard de FCFA porterait sur
contournement de la règlementation; un projet immobilier dans la banlieue de Dakar.

• la fraude informatique. La banque A est ensuite saisie par la banque

AB 1 qui a réclamé le retour des fonds, objet du
Il a été observé que les auteurs combinaient virement estimant n’avoir aucune information sur
souvent ces méthodes pour exécuter leurs l’identité du donneur d’ordre, à savoir la société
activités illégales. « DERIV-1», supposée être son client, qui ne
détiendrait aucun compte dans ses livres.
Les fournisseurs de services de transfert
d’argent et le système hawala continuent d’être La banque AB 1 a en outre, informé la banque A
les moyens privilégiés par lesquels les auteurs avoir déposé une plainte contre X auprès des
ont reçu le produit présumé de la criminalité. autorités compétentes. Cette plainte faisait état
de quatre (4) virements initiés à partir du compte
2. Présentation de cas banalisés de règlement de la banque en faveur de trois
comptes logés dans les trois banques de la
CAS 1 : BLANCHIMENT DE CAPITAUX- SECTEUR sous-région ainsi qu’il suit :
IMMOBILIER- CYBERCRIMALITE - FAUX ET USAGE
DE FAUX - TRANSFERTS HAWALA - INTRUSION - un virement de 198 800 000 FCFA en faveur du
FRAUDULEUSE- ASSOCIATION DE MALFAITEURS compte « SI.A » ouvert à la banque A1 ;
- CRIMINALITE ORGANISEE.
- un virement de 435 537 000 FCFA en faveur du
a. Faits compte de la société « SI.B » ouvert à la banque
sénégalaise A2 ;
Les sociétés « SI.A », « SI.B » et « SI.C », évoluent
dans le secteur de l’immobilier au Sénégal : - un virement de 98 700 000 FCFA en faveur du
compte de la société dénommée « DERIV-2 »
- la « SI.A », dirigée par X1, est titulaire du compte ouvert à la banque C.
n° SN84 ouvert dans les livres de la banque A1;
La DOS transmise par la banque A2 a confirmé
- la société « SI.B », dirigée par X2, est titulaire la réception de deux (2) virements d’un montant
du compte n° SN85 ouvert dans les livres de la global de 435 537 000 FCFA émis par la banque
banque A2 ; B 1 en faveur du compte n°SN85 de la société «
SI.C »;
- la « SI.C », dirigée par X3, est titulaire du compte

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24 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

les virements sont effectués le même jour sur sénégalaise, la banque A4, avait également saisi
ordre de « DERIV-1» : les autorités d’enquête pour les informer de la
réception d’un virement de 467 millions FCFA
- 235 787 000 FCFA ; en faveur du compte n° SN87 ouvert dans ses
- 199 750 000 FCFA. livres au nom de la société « LS SARL », gérée
par S. Le donneur d’ordre dudit virement serait
Dès réception des virements, des retraits par une société de GOTA « LD SARL ». La banque C
chèques d’un montant global de 142 589 500 a informé la banque D du caractère frauduleux
FCFA sont effectués sur le compte par X2 et d’un tel virement en demandant et obtenant le
ses représentants, avant que la banque A2 ne blocage des fonds.
reçoive de la banque AB 1 une copie de la plainte
déposée auprès des autorités d’enquêtes, par Le modus operandi est le suivant :
laquelle cette dernière dénonçait les opérations
de virements susvisées considérées comme 1°) Les principaux représentants de l’organisation
frauduleuses. criminelle (U, V et W) se rendent dans différents
pays à la recherche de potentiels hommes
La DOS de la banque A3 porte sur deux d’affaires régulièrement établis afin de les
virements d’un montant global de 751 000 000 convaincre de participer à la réalisation des
de FCFA reçus le même jour par la société « transferts frauduleux en contrepartie de fortes
SI. B », sur ordre de la société « DERV-2 » établie sommes d’argent.
dans le même Etat de la sous-région « GOTA-2 ».
2°) Une fois le consentement des hommes
A la suite de la réception des fonds, X2 et un d’affaires obtenu, ils mettent en place un plan
acolyte, Y, effectuent des retraits d’un montant pour faciliter les transferts. Ce plan consiste
global de 203 500 000 FCFA. X2 est l’auteur de généralement à signer des protocoles d’accord
retraits d’un montant total de 108 000 000 de de financement de projets immobiliers
FCFA et Y, deux opérations de retrait pour un de grande envergure pour permettre aux
montant global de 95 500 000 FCFA. promoteurs immobiliers de justifier les fonds
reçus auprès de leurs banques. C’est ainsi qu’ils
Informée du caractère frauduleux desdits sont entrés en contact avec X2 notamment.
virements, la banque C réclame au sieur X2,
dirigeant de la société, la restitution des fonds 3°) Après intrusion frauduleuse dans le
perçus. X2 restitue alors la somme de 100 système informatique de certaines banques
millions de FCFA tandis que Y, déjà connu des commerciales, les cybercriminels procèdent à
services de police pour escroquerie, prétend des transferts en débitant le compte règlement
avoir déjà remis l’argent à X2. de ces banques avec les références de clients
fictifs.
Certaines personnes mises en cause dans
cette affaire ont été interpellées par la Police 4°) Les bénéficiaires des virements
sénégalaise. frauduleux, en l’occurrence les mandataires
ou représentants des sociétés immobilières,
Les investigations menées par la CENTIF s’empressent alors de retirer les fonds pour
ont permis d’établir l’existence d’un réseau éviter la suspicion des banques concernées qui
cybercriminel dont les agissements consistent pourraient alerter les autorités d’enquête.
à s’introduire frauduleusement dans la
plateforme informatique de certaines banques 6°) Une fois les fonds retirés, les protagonistes
commerciales pour effectuer des transferts se répartissent les sommes comme convenu
d’argent sur la base de faux identifiants avec des pourcentages bien précisés.
bancaires (faux comptes, faux donneurs
d’ordre). Il est ainsi apparu qu’une autre banque 7°) Les cybercriminels étrangers reçoivent leur

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 25

part via les réseaux de transferts informels de informatique d’un système bancaire
type Hawala, avec la complicité de commerçants (cybercriminalité) ;
bien établis dans les différents pays ; faisant ainsi
disparaître toute trace des fonds transitant d’un - Ouverture de comptes dédiés à l’exécution
pays à l’autre. En effet, il est établi qu’U et ses d’opérations frauduleuses ;
complices, notamment V et W (identifiés seulement
via leurs numéros de téléphones), situés en GOTA, - Réception de virements frauduleux ;
ont reçu des fonds envoyés par les sieurs X3 et
X1 via le réseau de transfert informel d’argent. - Tentative de retraits de fonds d’origine douteuse ;
Ces derniers auraient bénéficié du concours des
commerçants C1 et C2 pour réaliser ces des fonds - Retraits systématiques en espèces pour
à l’étranger. empêcher toute traçabilité de l’argent ;

X a prétendu être entré en contact avec les sieurs - Profil de compte taxi des comptes utilisés ;
U et X3 par l’entremise d’une dame dénommée
NANA, commerçante de profession, installée en - Fonctionnement atypique des comptes-
GOTA-1. Celle-ci lui aurait demandé d’effectuer entreprises ;
des transferts pour le compte de ces personnes,
notamment un transfert de 10 Millions de FCFA. - Profil de récidiviste de certains membres du
réseau X3 et Y ;
Y prétend être entré en relation avec X1 et X3 par
l’entremise d’un dénommé P Il aurait ainsi reçu - Organisation criminelle transnationale ;
la somme de 5 Millions de FCFA destinée à U
située à dans une ville de la sous-région. - Faux et usage de faux documents administratifs ;

Les investigations auprès d’une CRF européenne - Faux et usage de faux en écriture privée de
ont établi que deux des trois passeports utilisés banque (comptes bancaires fictifs);
par U ne lui appartiennent pas et que ce dernier
est connu des services de police du pays pour - Détournement de fonds privés ;
escroquerie, infractions aux conditions générales
d’entrée et de séjour des étrangers et d’entrée et - Transferts à l’étranger de fonds d’origine illicite ;
de séjour irrégulier d’un étranger.
- Utilisation de société écran en vue d’encaisser
L’intéressé serait également actuellement des fonds d’origine illicite ;
recherché par les autorités judiciaires de ce pays
européen et fait l’objet d’un mandat d’arrêt pour - Montage de financements virtuels pour justifier
plusieurs infractions. les transferts de fonds.

c. Conclusion
b. Techniques/méthodes de blanchiment de
capitaux Sur la base des indices graves, fiables et
concordants ainsi décrits, la CENTIF a transmis
Les investigations menées dans le cadre du un rapport au Procureur de la République
traitement de traitement des trois DOS ont territorialement compétent.
permis de mettre en évidence les techniques
et méthodes de blanchiment des capitaux (BC)
ci-après :

- Intrusion frauduleuse dans la plateforme

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26 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Cas 2 : RAPATRIMENT DE FONDS ISSUS DES Les pays de provenance des fonds et
PRODUITS DE LA CYBERCRIMINALITE l’absence de motifs des transferts reçus ont
poussé l’institution financière à transmettre une
a. Faits déclaration de soupçon à la CENTIF.

Un ressortissant ouest-africain du nom de Les investigations menées par la CENTIF

Monsieur M installé un établissement de ont permis d’identifier parmi les principaux
transfert rapide d’argent dans la banlieue de bénéficiaires de transferts, Monsieur G, qui faisait
Dakar. Il ouvre un compte d’épargne et un l’objet de trois (3) déclarations de soupçons
compte d’entreprise dans les livres de la BANK émises par trois (3) institutions financières pour
A. Le compte d’entreprise est associé aux des faits consécutifs à la fraude 419 (escroquerie
opérations de transfert rapide d’argent. A ce titre, via internet).
trois (3) contrats de sous agent sont signés
avec l’institution financière. Monsieur G est soupçonné d’être le cerveau
de cette bande de cyber-délinquants. Le sous
Sur une période de trois (3) mois, le compte agent est utilisé comme homme de paille et
d’entreprise a reçu plus de 122 transferts sans reçoit des commissions sur des opérations de
justificatifs économiques en provenance de transfert.
l’étranger (particulièrement de pays à risques
de conflit et/ou frappés par le terrorisme) pour b. Techniques/méthodes de blanchiment de
un montant global de 65.214.324 F CFA. Les capitaux
bénéficiaires des transferts, de nationalité
étrangère, sont établis dans la banlieue - utilisation d’un sous agent de transfert rapide
dakaroise. d’argent pour rapatrier des fonds issus de la
cybercriminalité ;

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 27

- falsification de documents de voyage pour Au terme des investigations menées par la CENTIF,
recevoir des fonds. le dossier a fait l’objet d’une transmission au
Procureur de la juridiction compétente.
c. Conclusion

Cas 4 : ESCROQUERIE PAR LE CANAL transactions, la BANK BLEUE a constaté que

D’UTILISATION DE CHEQUE SANS PROVISIONS l’administrateur général de la société SOLUS,
ET DU TRAFIC D’INFLUENCE Monsieur B, faisait l’objet d’une arrestation et
d’une condamnation pour des faits consécutifs
a. Faits d’escroquerie. Une déclaration de soupçon est
ainsi transmise à la CENTIF.
La société dénommée SOLUS a ouvert un compte
dans les livres de la BANK BLEUE. Ledit compte a Les investigations menées par la CENTIF ont
enregistré, neuf (9) versements en espèces d’un permis de constater que Monsieur B était connu
montant cumulé de 132.759.000 F CFA suivis de des bases de données de la CENTIF pour avoir fait
deux (2) transferts respectifs de 32.568.000 F CFA l’objet d’une déclaration de soupçon antérieure
et 25.963.740 F CFA effectués en l’espace d’un transmise par une autre institution financière
mois, sans justificatifs économiques. faisant état d’une manipulation de fortes sommes
douteuses.
Suite à un contrôle effectué sur la régularité des

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28 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Dans le cadre de ses actes supposés capitaux

d’escroquerie, Monsieur B créé des sociétés
commerciales pour se procurer des chèques - Mise en place et utilisation abusive de
auprès des institutions financières. Ensuite, sociétés commerciales dûment constituées ;
il crée une illusion de moyens financiers en
vue d’appâter des personnes physiques ou - Ouverture de comptes bancaires pour se faire
morales et de s’approprier de leurs biens. Les délivrer un chéquier destiné à créer l’apparence
engagements ainsi contractés auprès de ses d’une solvabilité ou falsifier des chèques de
victimes sont ensuite réglés par des chèques banque ;
sans provisions.
- Obtention de la remise de marchandises ou de
Le produit généré par ses activités frauduleuses services avec le dessein formé, dès l’origine, de
est placé dans le circuit bancaire et parfois pour ne pas payer le prix.
créer d’autres sociétés, construire une nouvelle
image en vue de commettre d’autres infractions. c. Conclusion

Aux termes des investigations, un rapport a été Au terme des investigations menées par
transmis à la juridiction. la CENTIF, le dossier a fait l’objet d’une
transmission au Procureur de la juridiction
b. Techniques/méthodes de blanchiment de compétente.

Cas 5: ESCROQUERIE VIA INTERNET OU global de 30.000 dollars soit une contre-valeur
FRAUDE DE TYPE 419 de 17.340.000 F CFA. Le donneur d’ordre,
Monsieur D est de nationalité étrangère.
a. Faits
Interrogé sur la nature des fonds reçus,
Monsieur S, commerçant, a ouvert un compte Monsieur S a présenté à l’institution financière,
dans les livres de la BANK OMEGA. Il est un document qui serait rédigé par Monsieur
bénéficiaire de trois (3) transferts d’un montant D faisant état d’un financement pour une

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 29

acquisition foncière estimée à 100. 000.000 FCFA. - Escroquerie via internet ou fraude de type 419 ;

Le document en question présente quelques - Utilisation de société écran ;

anomalies relatives à l’absence de signature
et de cachet pouvant attester de l’effectivité de - Faux et usage de faux ;
l’intervention du ressortissant étranger. Compte
tenu de ces irrégularités, la BANK OMEGA a bloqué - Amalgame de fonds d’origine illicite aux revenus de
les opérations et transmis une déclaration de l’entreprise individuelle ;
soupçon à la CENTIF.
- Tentative d’utilisation du système bancaire pour
Des investigations menées par la CENTIF, il est recevoir des fonds d’origine illicite ;
ressorti que Monsieur S fait déjà l’objet de quatre
(4) déclarations de soupçon dont le traitement - Ouverture de comptes bancaires pour se faire
a abouti à une transmission de rapports au délivrer un chéquier destiné à créer l’apparence
Procureur de la République. d’une solvabilité ou falsifier des chèques de banque ;

Monsieur S avait ouvert plusieurs comptes - Obtention de la remise de marchandises ou de

dans les livres de plusieurs banques au Sénégal services avec le dessein formé dès l’origine de ne
pour recevoir les fonds issus de ses transactions pas payer le prix.
sur internet. Il a été signalé sur le site dédié à
l’identification des auteurs d’escroqueries sur c. Conclusion
internet.
Au terme des investigations menées par la
b. Techniques/méthodes de blanchiment de CENTIF, le dossier a fait l’objet d’une transmission
capitaux au Procureur de la juridiction compétente.

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30 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Cas 6: BLANCHIMENT DE FONDS ISSUS DU Au crédit, le compte du mis en cause reçoit

PROXENETISME énormément de versement d’espèces effectués
par lui-même ou par ces enfants et le débit
a. Faits est caractérisé par de nombreux virements à
destination de son compte personnel et de
Dans le cadre d’une opération de sécurisation celui de ses enfants.
menée par les forces de sécurité, deux hôtels
appartenant à Monsieur C ont été visités par b. Techniques/méthodes de blanchiment de
les enquêteurs. Ces hôtels sont composés de capitaux
chambres louées à des prostituées à raison de
dix mille (10 000) francs les jours ouvrables et - Biens immobiliers non déclarés ;
quinze mille (15 000) francs les weekends et
jours fériés. - Locations de chambres (de passe) à des
prostituées ;
L’enquête menée sur cette affaire a révélé que C
dispose de trois (03) autres hôtels où se font les - Fonctionnement atypique du compte du mis
mêmes activités. En outre, Il possède une dizaine en cause ;
de biens immobiliers et cinq véhicules selon ses
propres déclarations. - Amalgame de fonds entre les produits
d’activités illicites et licites ;
Par ailleurs, C qui aurait d’autres biens
immobiliers non déclarés, dispose d’un compte - Utilisation de comptes bancaires ouverts aux
bancaire enregistré dans les livres de la banque noms des enfants pour placer des fonds issus
Khaliss et d’autres ouverts pour le compte des activités illicites.
de ses enfants dans les livres de la banque
Deureum. c. Conclusion

L’analyse du compte courant de C a révélé la Au terme des investigations menées par

réception d’un virement de 675 235 000 FCFA, la CENTIF, le dossier a fait l’objet d’une
provenant d’un cabinet notarial. Ces fonds, transmission au Procureur de la juridiction
proviendrait de l’héritage des enfants du mis en compétente.
cause après la mort de leur mère. Une partie de
cet héritage (500 000 000 FCFA) est placée en
DAT.

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 31

3. Elaboration du Plan Stratégique de la CENTIF Pour chaque domaine d’action prioritaire, des
2020-2024 objectifs, des résultats attendus et des actions ont
été identifiés.
La CENTIF avait adopté un « Document d’orientation
en août 2017 afin de renforcer son opérationnalité Afin de faciliter la mise en œuvre du Plan
». Il était ainsi prévu de procéder à des diagnostics stratégique de la CENTIF, un plan d’action
pour des questions-clés comme la sécurité des opérationnel de cinq ans a été élaboré. Ce plan
locaux, l’informatique, la gestion des ressources d’action opérationnel indique les actions, les
humaines, les procédures administratives et activités, les responsables, le chronogramme et les
comptables ainsi qu’à l’élaboration d’un plan coûts estimatifs. Il servira de cadre d’élaboration
stratégique 2018-2023. des Plans de Travail annuels (PTA) de 2020 à
2024.
Les priorités dictées par l’évaluation mutuelle et
l’élaboration de la stratégie nationale de lutte contre C. FORMATION ET SENSIBILISATION
le blanchiment de capitaux et le financement
du terrorisme (2019-2024) ont conduit à une En partenariat avec les organes de régulation et les
reprogrammation de ce dernier projet. autres parties prenantes, la CENTIF a dispensé des
sessions de formation sur la LBC/FT au profit de
Le processus d’élaboration du plan Stratégique de la différents acteurs issus de divers secteurs et mené
CENTIF a été mené de manière participative, suivant des actions de sensibilisation sectorielles ainsi
trois étapes essentielles. : qu’une vaste campagne dans les quatorze régions
du pays.
- un atelier de planification regroupant tout le
personnel, les 6 et 7 novembre 2019 ; 1. Les activités du Centre de formation de la CEN-
TIF
- un atelier de partage des résultats et de
validation du premier rapport, le 10 décembre 2019 ; Les sessions interactives organisées au Centre
de formation de la CENTIF ont enregistré la
- une séance de validation du pré-rapport, le 16 participation de trois cent cinq (305) personnes
décembre 2019. émanant :

L’objectif global du plan stratégique est de « - des banques et établissements financiers (172) ;
Renforcer les capacités et les performances
de la CENTIF pour lutter efficacement contre le - des systèmes financiers décentralisés (59) ;
blanchiment de capitaux et le financement du
terrorisme ». - des Sociétés de Gestion et d’Intermédiation (10);

Les domaines d’action prioritaires, se déclinent - des sociétés de technologie financière (fintech)
comme suit et sont en cohérence avec les (43) ;
orientations et axes de la stratégie nationale de LCB
/FT 2019-2024 : - des sociétés d’assurances (05) ;

- domaine d’action prioritaire 1. Amélioration du - des sociétés de transfert rapide d’argent (05) ;
cadre réglementaire du fonctionnement et de
l’organisation de la CENTIF ; - des experts comptables (03) ;

- domaine d’action prioritaire 2. Renforcement des - de la Direction de la Réglementation et de la

capacités opérationnelles et stratégiques de la Supervision des SFD (08).
CENTIF ;

- domaine d’action prioritaire 3. Gouvernance.

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

32 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Graphique 6 : Catégories d’assujettis formées au Centre de formation de la CENTIF

La Cellule a contribué en outre, à l’atelier sur le

2. Les autres actions de formation et de sensi- contrôle et la supervision des agréés de change
bilisation manuel, des notaires et des agents immobiliers
en matière de lutte contre le blanchiment de
La CENTIF a participé à l’animation des capitaux et le financement du terrorisme,
deuxième et troisième sessions de formation organisé du 18 au 20 décembre 2019, par la
des autorités d’enquêtes et de poursuites Banque mondiale dans ses locaux, à Dakar.
organisées par le Centre de Formation judiciaire
(CFJ) tenues respectivement du 04 au 08 Au titre des actions de sensibilisation pour
février 2019 et du 15 au 19 avril 2019, financées une meilleure appropriation des mesures
à partir des ressources de l’Union européenne nécessaires à l’efficacité du dispositif de LBC/FT,
allouées au GIABA dans le cadre du projet de la CENTIF a rencontré :
renforcement de capacités de lutte contre le
blanchiment de capitaux en Afrique de l’Ouest - les transporteurs de fonds et sociétés de
dit « SAMWA ». Au total, 102 participants gardiennage le 27 mars 2019, à l’hôtel le
constitués d’officiers de Police, d’enquêteurs de Ndiambour en vue d’une présentation des
la gendarmerie, d’inspecteurs et contrôleurs de risques du secteur et de leurs obligations en
douane, de magistrats et de juges ont bénéficié matière de LBCFT ;
de cette formation.
- les prestataires de jeux d’argent et de hasard
La CENTIF a aussi animé un atelier de formation (loterie nationale, casinos, établissements de
et de sensibilisation pour le personnel de la jeux) le 28 mars 2019, à l’hôtel le Ndiambour
Compagnie d’assurances AMSA ASSURANCES pour des échanges sur les risques de BC/FT liés
dans ses locaux, le 29 octobre 2019. aux jeux et leurs obligations en la matière ;

Elle a par ailleurs participé à l’animation du - l’Ordre National des Experts du Sénégal,
séminaire sur la « Mise en place des nouvelles le mardi 16 avril 2019 à l’hôtel le Ndiambour
normes de LBC/FT » organisé par le Centre Ouest de Dakar. La rencontre visait à assurer
Africain de Formation et d’Etudes bancaires l’appropriation de ladite loi par les acteurs
(COFEB) au siège de la BCEAO du 25 au 27 concernés et à les sensibiliser sur leurs
novembre 2019. obligations.

Rapport d’activité 2019

 Rapport d’activité 2019 33

La CENTIF a, également du 18 juin au 25 juillet Academy (ILEA) en relation avec l’Ambassade des
2019, mené sous l’égide du Comité national de Etats Unis d’Amérique du 23 au 27 septembre 2019,
coordination de la LBC/FT, une vaste campagne de à Gaborone, Botswana.
sensibilisation dans les quatorze (14) régions du
pays. Cette campagne était destinée principalement D. COORDINATION ET COOPERATION NATIONALE
à:
1. Les activités de la CENTIF au sein du Comité na-
- sensibiliser sur les enjeux de la lutte contre le tional de coordination de la LBC/FT
blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
; 1.1 Les réunions statutaires

- partager sur les modalités de mise en œuvre de Le Comité national de coordination de la LBC/
la loi n° 2018-03 du 23 février 2018 relative à la lutte FT dont la CENTIF assure le secrétariat s’est
contre le blanchiment de capitaux et le financement régulièrement réuni au cours de l’exercice 2019.
du terrorisme ; La séance organisée le mardi 12 mars 2019 à l’hôtel
Terrou-bi, à l’initiative de la CENTIF a été consacrée
- encourager les acteurs locaux à servir de relais à l’examen du projet de Plan de travail du Comité
auprès des populations. au titre de l’année 2019 ainsi qu’au lancement des
travaux d’élaboration de la stratégie nationale de la
Les rencontres qui se sont tenues au niveau LBC/FT 2019-2024 à travers une présentation du
des régions de Kolda, Sédhiou, Ziguinchor, Kaolack, rapport de cadrage. Les modalités de mise en œuvre
Tambacounda, Kédougou, Saint louis, Louga, de la campagne nationale de sensibilisation, prévue
Matam, Diourbel, Kaffrine, Fatick, Thiès et Dakar sur la période juin-juillet 2019 dans les quatorze
sur convocation des gouverneurs de région, ont régions du Sénégal, ont été arrêtées lors de cette
enregistré la participation de 596 acteurs de la BLC/ rencontre.
FT composés des chefs de services décentralisés de
l’Etat (COM-ZON, Préfets, Sous-Préfets, Gendarmerie, Les réunions tenues les 03 et 18 avril, 22 et 29 mai
Police, des services de la Douane, du Trésor, des 2019 ont permis la coordination des activités prévues
Impôts et Domaines etc…) des assujettis des secteurs dans le plan de travail annuel (PTA) portant sur :
financiers et non financiers, des élus locaux et de la
presse locale. - l’élaboration de la nouvelle stratégie nationale de
LBC/FT/FPADM (2019-2024) qui s’est faite dans une
Par ailleurs, le personnel technique et administratif a démarche participative et inclusive autour de trois (3)
bénéficié des actions de renforcement de capacités phases : une phase d’orientation et de cadrage ; une
ci-après : phase de collecte et d’analyse des données et une
phase de planification stratégique ;
- formation ISO 27032 « Devenir le garant de la Cyber
sécurité dans l’entreprise » organisée par l’Institut - l’organisation à compter du 18 juin 2019 de la
CEGOS du 13 au 17 mai à Paris en France ; campagne nationale de sensibilisation des acteurs
de la LBC/FT au niveau des quatorze (14) régions du
- formation sur la Cyber sécurité, réseaux, internet et pays regroupées en cinq (05) axes.
synthèse organisée par l’Institut ORSYS, du 24 au 26
juin à Paris en France ; Le Comité national de Coordination du dispositif
sénégalais de LBC/FT (CNC-LBC/FT) s’est à
- formation sur le Big Data : méthodes et solutions nouveau, réuni le mardi 29 octobre 2019 à l’hôtel
pratiques pour l’analyse des données organisée par Terrou-bi de Dakar. La rencontre qui a enregistré la
l’Institut ORSYS du 23 au 27 septembre 2019, à Paris participation de plusieurs nouveaux membres, a été
en France ; consacrée à la présentation des textes d’application
du 18 septembre 2019 notamment les décrets n°
- formation sur la lutte contre la corruption 2019-1499 portant création et fixant les règles
organisée par International Law Enforcement d’organisation et de fonctionnement du CNC-LBCT/

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

34 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

FT et n° 2019-1500 relatif à la supervision et pour un diagnostic plus exhaustif de la situation

au contrôle des Entreprises et Professions non de LBC/FT au Sénégal.
financières désignées en matière de LBC/FT. Le
premier rapport de suivi de l’évaluation mutuelle − La troisième et dernière phase a été consacrée
du Sénégal a été également présenté ainsi que à la planification stratégique proprement dite au
l’état de mise en œuvre du plan de travail annuel cours de laquelle a été élaborée, avec le
2019 et le bilan de la campagne nationale de concours des acteurs nationaux, la présente
sensibilisation. stratégie nationale de LBC/FT/FPADM. La
contribution des acteurs nationaux s’est faite
Par ailleurs la Cellule a identifié, sur la base à travers une série de trois (3) réunions du
du plan d’actions de la stratégie nationale, des CCLBCFT. Elle a été clôturée par un atelier de
mesures réalisables et à impact fort sur validation le 29 mai 2019.
l’efficacité de son dispositif LBC/FT sur la période
novembre 2019 à février 2020. Ce plan d’actions Cette stratégie a pour vision : « Asseoir une
prioritaires a été partagé avec les différents stratégie nationale efficace de lutte contre le
acteurs impliqués et d’appui notamment les blanchiment de capitaux, le financement du
Autorités de Contrôle et de Supervision, les terrorisme et le financement de la prolifération
Autorités d’enquêtes et de poursuites ainsi que des armes de destruction massive conforme
les partenaires techniques et financiers. aux standards et normes internationaux pour
renforcer la stabilité et la sécurité du système
1.2 Elaboration de la stratégie nationale LBC/FT financier et l’économie à l’horizon 2024 ».

Avec l’accompagnement d’un cabinet, Les valeurs sont : Intégrité ; Efficacité ; Respect
l’élaboration de la nouvelle stratégie nationale des droits fondamentaux.
de LBC/FT/FPADM (2019-2024) s’est inscrite
dans une démarche participative et inclusive. Elle La stratégie nationale LBCFT comprend cinq (05)
a été réalisée en trois (3) phases sur une durée axes stratégiques:
de trois (3) mois (du 28 février au 29 mai 2019).
Lesdites phases sont : une phase d’orientation et Axe 1 : Renforcement de la politique et du cadre
cadrage ; une phase de collecte et analyse des juridique et institutionnel. Ce premier axe majeur
données ; une phase de planification stratégique. est une réponse aux vulnérabilités et risques liés
au système politique, juridique et institutionnel
− La première phase, orientation et cadrage, en matière de LBC/FT identifiés par l’ENR, et aux
a eu pour objectif d’apporter les clarifications recommandations des évaluations mutuelles ;
nécessaires pour une meilleure orientation de la
mission. Elle a été marquée par deux (2) réunions Axe 2 : Mise en œuvre des obligations des
de clarification et d’orientation avec le Comité assujettis et des autorités de contrôle et de
Technique. Un rapport d’orientation et de cadrage supervision. Ce deuxième axe stratégique vise
a été produit à l’issue. Ledit rapport a fait l’objet deux objectifs stratégiques, à savoir assurer
d’une présentation lors d’une réunion du Comité la mise en œuvre des mesures préventives
de Coordination de la LBC/FT, le 12 mars 2019. et assurer le contrôle et la supervision des
assujettis.
− La deuxième phase a consisté en la collecte
de données et en leur analyse. La collecte des Les agréés de change manuel relevant du
données nécessaires à la planification s’est faite secteur financier et les EPNFD relevant du non
à partir de sources documentaires, d’entretiens financier ont été particulièrement identifiés
et de réunions avec des acteurs clés comme la comme des maillons faibles parmi les assujettis
CENTIF et le CCLBCFT. Cette phase a permis la au regard de la mise en œuvre effective des
production d’un rapport préliminaire faisant l’état obligations de LBC/FT ;
des lieux de la LBC/FT au Sénégal. Ce rapport a
fait l’objet d’une deuxième réunion du CCLBCFT Axe 3 : Mise en œuvre de mécanismes de

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 35

détection, d’enquêtes, de poursuites et de sanctions • les indicateurs objectivement vérifiables (IOV) ;

pénales. Le troisième axe stratégique vise les
trois objectifs stratégiques suivants : renforcer le • les valeurs-cibles par an.
dispositif de détection, systématiser les enquêtes
et les poursuites, enfin priver les délinquants des Pour garantir une efficacité maximum à la mise
produits de leurs activités illicites ; en œuvre de cette nouvelle stratégie de LBC/FT/
FPADM, à travers le plan d’actions, un dispositif de
Axe 4 : Renforcement de la coopération internationale. gouvernance et un mécanisme de suivi-évaluation
Le quatrième axe stratégique apporte une ont été mis en place.
réponse à deux niveaux : améliorer la coopération
administrative et renforcer la coopération judiciaire Le dispositif de gouvernance se présente comme
entre acteurs en charge de la LBC/FT au Sénégal et suit :
leurs homologues au plan international ;
• un superviseur issu du comité de coordination de
Axe 5 : Maîtrise des statistiques sur la LBC/FT. la LBC/FT ;
L’axe cinq répond à la nécessité de disposer de • le Comité de coordination de la LBC/FT ;
statistiques exhaustives et cohérentes tant pour la • les coordonnateurs des axes stratégiques ;
prévention que pour la détection et la répression. • des points focaux sectoriels.
Il comporte deux objectifs stratégiques à savoir
: mettre en place un dispositif de collecte de Sur la base de ce dispositif, le suivi-évaluation
données et assurer le fonctionnement du dispositif. fonctionnera ainsi qu’il suit :

Chaque Axe comporte des objectifs stratégiques • des points focaux sectoriels seront désignés
dont l’atteinte commande la réalisation d’un certain pour le suivi trimestriel de la mise en œuvre des
nombre d’actions et sous-actions (ou activités) qui actions et des indicateurs y relatifs ;
sont présentées sous forme de plan d’actions. Ces
actions et les activités y relatives sont déclinées • chaque axe stratégique, à travers ses objectifs
selon les critères ci-dessous : stratégiques, sera suivi par un coordonnateur qui
fera des rapports de suivi sur une base semestrielle ;
• niveau de priorité ;
• structure responsable de la réalisation ; • chaque année, un point global sera fait sur l’état de
• budget (ou coûts estimatifs); mise en œuvre de la stratégie.
• sources de financement ;
• résultats attendus ; • un Comité d’évaluation ad hoc se chargera de
• indicateurs de performance ; faire une évaluation à mi-parcours à l’horizon 2021
• période de mise en œuvre. et une évaluation finale en 2024. Le mécanisme
sera alimenté, entre autres, par les productions des
La planification des différentes actions et activités Coordonnateurs des axes stratégiques, des Points
s’est faite sur la base d’un cadre logique focaux sectoriels et de la CENTIF.
d’intervention et d’une chaîne des résultats qui
permettent d’assurer une cohérence d’ensemble. 1.3 La campagne nationale de sensibilisation

Le cadre logique indique pour chaque action : Après celle de 2011-2012, cette deuxième
campagne nationale a eu lieu dans un contexte
• les résultats attendus ; où :
• les moyens de vérification (MV) ;
• les hypothèses. - le dispositif national de lutte contre le
blanchiment de capitaux et le financement du
La chaîne des résultats décline pour chaque résultat terrorisme a fait l’objet d’une deuxième évaluation
attendu : mutuelle en 2017 ;

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

36 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

- la loi n°2018-03 du 23 février 2018 relative (CRD) en relation avec les services de la CENTIF.
à la lutte contre le blanchiment de capitaux et
le financement du terrorisme est en phase de A raison de 50 représentants d’une région
vulgarisation ; par atelier, la participation était estimée à 720
personnes (50x14 = 720 personnes).
- l’activité est inscrite au plan de travail annuel
du Comité de Coordination de la lutte contre le Toutes les capitales régionales ont reçu le
blanchiment de capitaux et le financement du Comité national, représenté par une équipe de la
terrorisme. CENTIF.

Elle avait pour objectifs : Le nombre de personnes ayant effectivement

pris part aux ateliers régionaux s’élève à 596,
- sensibiliser sur les enjeux de la lutte contre soit un taux de participation de : 596/720*100 =
le blanchiment d’argent et le financement du 82 %.
terrorisme ;
Les thèmes présentés ont fait l’objet d’échanges
- partager sur les modalités de mise en œuvre approfondis entre les participants. Les points
de la loi 2018-03 du 23 février 2018 relative à de discussion portaient essentiellement sur :
la lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme ; - les mécanismes d’identification des opérations
de blanchiment de capitaux ;
- encourager les acteurs locaux à servir de relais
auprès des populations. - la collaboration entre la CENTIF et l’Office
national de lutte contre la fraude et la corruption
Les cibles ont fait l’objet d’échantillonnages (OFNAC) ;
tenant compte des réalités de chaque région.
Elles comprenaient notamment : - la pertinence de la création de bureaux de
représentation de la CENTIF au niveau régional ;
- les assujettis (Banques, Systèmes financiers
décentralisés, Compagnies d’assurances ou - le rôle des maires dans la LBCFT ;
sous-traitants en assurances, Services de
transfert d’argent, Agents immobiliers, notaires, - les moyens d’investigation de la CENTIF ;
huissiers de justice, …) ;
- la relation entre le trafic de drogue et de
- l’Administration territoriale : Gouverneurs, médicaments et le blanchiment de capitaux ;
Préfets, Sous-préfets ;
- la vente de bétail et les risques de blanchiment
- les administrations financières (Impôts et de capitaux ;
domaines, Douanes, Trésor public,…) ;
- la place des Emetteurs de Monnaie
- les forces de sécurité et de défense : Armée, Electronique dans le dispositif de LBCFT ;
Gendarmerie, Police ;
- le financement des organismes à but non
- les élus locaux ; lucratif, notamment les Organisations Non
Gouvernementales (ONG) ;
- la presse locale et nationale.
- la déclaration de soupçon et la présomption
Les gouverneurs de régions, saisis par le Ministre d’innocence ;
des Finances et du Budget, ont procédé à la
convocation des acteurs à des ateliers sous - la comparaison entre blanchiment de capitaux
forme de Comités Régionaux de Développement et enrichissement illicite ;

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 37

Forum Civil
- les sanctions encourues par les assujettis en cas
de non collaboration ; - atelier de lancement de la deuxième édition du
baromètre sur la fiscalité équitable organisé par
- le partage d’informations et l’obligation de le Forum Civil, le 10 janvier 2019 aux Résidences
confidentialité. Mamoune ;

Les conclusions et recommandations vont Ministère de la Justice

essentiellement dans le sens du renforcement du
dispositif national de LBCFT. Il a ainsi été retenu - colloque international sur les activités
qu’il faudrait : extractives, organisé les 18 et 19 janvier 2019 à
l’hôtel King Fahd Palace ;
- proposer d’autres actions de sensibilisation à
l’intérieur du pays pour ne pas donner l’impression Ordre national des experts Comptables et
de tout concentrer à la capitale ; Comptables Agréés (ONECCA)

- créer des antennes décentralisées de la CENTIF; - séminaire sur la Lutte contre le Blanchiment
de capitaux et le Financement du Terrorisme
- instituer des rencontres périodiques d’échanges le 29 janvier 2019 organisé par l’Ordre national
sur la LBCFT ; des experts Comptables et Comptables Agréés
(ONECCA) ;
- nommer un correspondant de la CENTIF dans
chaque région ; Banque centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest
(BCEAO)
- pérenniser les ateliers régionaux ;
- réunion du Conseil national du Crédit, organisée
- impliquer davantage l’administration territoriale le 21 mars 2019 par la Direction nationale de la
dans le dispositif de LBCFT; Banque centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest
(BCEAO) pour le Sénégal, en vue d’un partage des
- être plus vigilant avec les circuits informels de résultats provisoires issus du Rapport d’Evaluation
transfert d’argent ; Mutuelle avec les membres du Conseil ;

- élargir la liste des assujettis ; - séance de travail avec les responsables chargés
de la conformité en matière de LBC/FT des
- étendre la collaboration avec les acteurs religieux ; établissements de crédit du Sénégal, organisée
par la BCEAO le 27 mars 2019 ;
- sensibiliser les foyers religieux ;
- 11ème édition de la journée de diffusion de la
- animer des ateliers de sensibilisation en langues balance des paiements et de la position extérieure
nationales, notamment le Wolof ; globale du Sénégal au titre de l’année 2017
organisée par la BCEAO le 15 juillet 2019, à l’hôtel
- initier des ateliers de sensibilisation pour la Radisson Blu ;
presse.
- réunion avec les responsables de conformité et
2. Les autres activités de coopération les informaticiens des banques et établissements
financiers à l’Agence principale de la BCEAO,
Dans le cadre de la consolidation de ses relations le 09 octobre 2020, dans la perspective de la
avec les autres acteurs, la CENTIF a participé généralisation de la déclaration des transactions
aux évènements organisés par les partenaires en espèces par voie électronique via la plateforme
nationaux ci- après : développée par la CENTIF ;

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

38 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

- 12ème édition de la journée de diffusion des l’hôtel Terrou-bi ;

comptes extérieurs du Sénégal organisée par la
BCEAO le 26 décembre 2019, au Centre africain - atelier de partage et de validation des avant-
d’Etudes supérieures en Gestion (CESAG). projets de textes relatifs à la déclaration de
patrimoine organisé les 1er et 2 octobre 2019
Centre pour le renforcement de l’Etat de Droit et l’OFNAC, à l’Hôtel King Fahd Palace ;
des Institutions judiciaires (CREDIJ)
- réunion du comité de pilotage du programme
- atelier de planification stratégique du Centre d’appui à la promotion de l’intégrité et de la
pour le renforcement de l’Etat de Droit et des probité dans la gestion des affaires publiques
Institutions judiciaires (CREDIJ) organisé par (PARI-BG) organisée par l’Office national de Lutte
le Ministère de la Justice, le 26 mars 2019 à contre la Fraude et la Corruption (OFNAC), le 30
l’hôtel King Fahd Palace ; octobre 2019 à son siège ;

Chambre des Notaires du Sénégal - atelier d’échange sur “le rôle du secteur privé
dans la lutte contre la corruption” organisé par
- cérémonie de lancement des journées du l’Office national de Lutte contre la Fraude et la
Notariat organisées par l’Ordre des notaires du Corruption (OFNAC) à l’occasion de la “Quinzaine
Sénégal, le 18 avril 2019 ; nationale de lutte contre la corruption” du 09 au
23 décembre 2019 à la salle de conférence de
- cérémonie d’ouverture du 31ème congrès des l’Ecole nationale d’Administration(ENA), le 12
notaires d’Afrique tenu au Centre international décembre 2019 ;
de Conférence Abdou DIOUF le 1er octobre
2019 ; Comité interministériel de Lutte contre la Drogue
(CILD)
Office national de Lutte contre la Fraude et la
Corruption (OFNAC) - séminaire national sur la lutte contre le trafic
illicite de la drogue organisé par le CILD du
- atelier de validation technique de la stratégie 25 au 27 septembre 2019 à l’hôtel Framissima
nationale de lutte contre la corruption (SNLCC) Palm Beach de Saly ;
organisé par l’Office national de Lutte contre la
Fraude et la Corruption (OFNAC), le 25 juin 2019 Cellule d’Intégration Ministère de l’Economie,
à l’hôtel Terrou-Bi. du Plan et de la Coopération (MEPC)

- atelier sur la gouvernance du secteur de - revue technique 2019 des réformes, politiques,
l’urbanisme organisé par l’OFNAC le 07 juillet programmes et projets de l’UEMOA organisée
2019, aux Résidences Mamoune ; par le Ministère de l’Economie, du Plan et de
la Coopération à l’Hôtel Terrou-Bi du 21 au 23
- atelier sur la gouvernance du secteur de la octobre 2019 ;
fiscalité organisé par l’OFNAC le 09 juillet
2019, à l’hôtel Terrou-bi ; Agence nationale de la Statistique et de la
Démographie (ANSD)
- cérémonie de Commémoration de la 3ème
journée africaine de lutte contre la corruption - réunion du Comité technique des Programmes
organisée par l’OFNAC le 11 juillet 2019, à statistiques (CTPS) pour l’examen du rapport
l’Ecole nationale d’Administration ; diagnostic du Système Statistique National (SSN)
dans le cadre de l’élaboration de la troisième
- atelier de réflexion et de rédaction des projets stratégie nationale de développement de la
de textes relatifs à la déclaration de patrimoine statistique du Sénégal SNDS-III, tenue dans les
organisé par l’OFNAC les 16 et 17 juillet 2019, à locaux de l’Agence nationale de la Statistique et

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 39

de la Démographie (ANSD) , le 22 octobre 2019 ; le 05 septembre 2019 en présence de ses

collaborateurs impliqués dans le processus
Autorité de Régulation des Marchés Publics d’échange d’informations avec la Cellule afin de
(ARMP) s’accorder sur les démarches visant à formaliser le
cadre de coopération entre les deux structures.
- séminaire d’échange entre l’Autorité de Régulation
des Marchés Publics (ARMP) et la CENTIF les 24 et En outre, la CENTIF a tenu des séances de travail
25 octobre 2019 au siège de l’ARMP. avec :

SONATEL-ORANGE - les membres du groupe de conformité de la

maison mère de FBNBank Sénégal, le 13 juin
- 8ème forum annuel fraude & revenues 2019 ;
assurances organisé par le Groupe SONATEL-
ORANGE au site du Technopole les 30 et 31 - le Directeur général des Douanes le 04 septembre
octobre 2019 ; 2019 ;

Ministère des Affaires étrangères et des Sénégalais - le nouveau correspondant de la CENTIF

de l’Extérieur (MAESE) auprès de la Direction générale des Impôts et des
Domaines, le 26 novembre 2019.
- forum International de Dakar sur la paix et la
sécurité en Afrique tenu au Centre international de - la Présidente de la Commission de Protection
Conférence Abdou DIOUF (CICAD), le 18 novembre des Données Personnelles (CDP), le 23 décembre
2019 ; 2019.

Comité national-Initiative pour la Transparence La Cellule a reçu, dans le cadre de visites de

dans les Industries extractives CN-ITIE courtoisie, le nouveau Directeur de la Conformité
de la CITIBANK le 13 février 2019 et le bureau de
- cérémonie officielle de publication du Rapport l’Ordre national des Experts Comptables et des
de conciliation de l’Initiative pour la Transparence Comptables agréés (ONECCA), le 05 novembre
dans les Industries extractives (ITIE) organisée par 2019.
le Comité national, à l’Hôtel King Fahd Palace, le 10
décembre 2019. E. LA PARTICIPATION DE LA CENTIF AUX
ACTIVITES DU MINISTERE DES FINANCES ET DU
Au titre des réunions bilatérales : BUDGET

La Cellule a, par ailleurs, rencontré : La CENTIF a fait parvenir au Ministre des Finances
et du Budget des contributions par notes au titre
- le responsable de conformité de la Banque des activités ou à l’élaboration des documents ci-
régionale de Marchés accompagné d’un agent après. Il s’agit :
informaticien, le 11 avril 2019 pour échanger sur
les modalités de mise en œuvre de la déclaration - du discours de présentation de vœux de 2019
des transactions en espèces par la Banque ; du MEFP ;

- le Secrétaire d’Etat auprès du Ministre de - du Plan de travail annuel (PTA) 2019 du MEFP
la Justice, Chargé de la Promotion des Droits pour la partie CENTIF ;
humains et de la Bonne Gouvernance, le 24 juin
2019 au siège du Secrétariat d’Etat auprès du - de la contribution du Sénégal à l’élaboration du
Ministre de la Justice ; rapport sur la mise en œuvre des mesures de la
déclaration spéciale de la conférence de l’Union
- le Directeur général des Impôts et des Domaines Africaine de janvier 2015 sur les flux financiers

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

40 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

illicites (FFI), le 18 janvier 2019 ; - à l’élaboration du Cadre de performance

des programmes budgétaires, du collectif
- du rapport de suivi du Sénégal de la mise en budgétaire 2019 et du projet de budget 2020-
œuvre des actions prioritaires du plan d’action 2022 du Ministère des Finances et du Budget ;
LBC/FT – zone UEMOA de la zone franc, le 12
février 2019 ; - aux tests de recette du périmètre 2 de
l’application SIGIF relatif à l’exécution du budget ;
- du rapport annuel 2018 du MEFP ;
- aux observations sur le projet de décret relatif
- du document de performance du MEFP 2020- à la déclaration des bénéficiaires effectifs initié
2021-2022 ; par le Ministère de la Justice ;

- du dossier de passation de service du Ministre - à la préparation de la réunion de bilan de

des Finances et du Budget à la faveur du la phase 1 du Plan Sénégal Emergent et des
remaniement ainsi que de la réorganisation des modalités de suivi de la phase 2.
ministères et des services de l’Etat intervenus
en avril et en mai 2019 ; Par ailleurs, la CENTIF a pris part à l’atelier de
partage portant sur la « Validation technique du
- l’enquête relative au diagnostic du système rapport de la revue annuelle conjointe (RAC
statistique national lancée par l’Agence 2019) de la politique économique et sociale »
Nationale de la Statistique et de la Démographie tenu le 30 septembre 2019, à l’hôtel Radisson
dans le cadre de l’élaboration de la Stratégie Blue de Dakar.
Nationale de Développement de la Statistique
2019-2023 ;

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 41

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

IV. LES RELATIONS DE

LA CENTIF AVEC LES ACTEURS
SOUS REGIONAUX ET
INTERNATIONAUX

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

42 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

IV. LES RELATIONS DE LA CENTIF AVEC LES ACTEURS SOUS

REGIONAUX ET INTERNATIONAUX

A. AU NIVEAU SOUS-REGIONAL le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest

(GIABA), une participation à divers évènements
Les activités menées au niveau de la sous- organisés par des institutions de l’UMOA ainsi
région concernent les relations avec le qu’un partage d’expérience avec d’autres
Groupe Intergouvernemental d’Action contre Cellule de renseignement financier de la zone

➢ GIABA

Encadré 2 : Le GIABA, Organisme régional de style GAFI (ORSG)

Le Groupe Intergouvernemental d’Action Contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest

(GIABA) est l’un des dix (10) ORSG.

Créé le 10 décembre 1999 comme institution spécialisée de la Communauté Economique des

Etats de l’Afrique de l’Ouest (CEDEAO), le GIABA a pour missions :

• le développement des stratégies pour protéger les économies des Etats membres contre
l’utilisation des produits du crime ;

• l’adoption de mesures de lutte contre le blanchiment des produits du crime en Afrique de

l´Ouest ;

• le renforcement de la coopération entre les Etats membres par l’adoption de standards

d’ordre normatif et institutionnel de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du
terrorisme.

La CENTIF a apporté sa contribution aux mise en place du forum des responsables de

différents projets et documents du GIABA ci- conformité des Etats membres du GIABA et du
après : forum consultatif du secteur privé du GIABA ;

➢ rapport-pays sur la période d’octobre à ➢ participation du Directeur des Affaires

décembre 2019 ; Juridiques de la CENTIF du Sénégal, en qualité
d’expert évaluateur du GIABA, à la visite sur
➢ questionnaire sur les organismes compétents place de la mission d’Evaluation Mutuelle du
en charge de mener les enquêtes, poursuites et dispositif de lutte contre le BC/FT du Bénin
jugements sur les affaires relatives au BC/FT et du 25 février au 16 mars 2019 ainsi qu’ à
aux infractions sous- jacentes au Sénégal ; la rencontre face-à-face avec les autorités
béninoises du 23 au 27 septembre 2019 à
➢ administration et collecte des réponses Cotonou au Bénin ;
au questionnaire relatif au financement des
organisations terroristes reçu du GAFI ; ➢ évaluation du plan stratégique ainsi qu’à
l’identification d’activités du plan stratégique à
➢ diffusion le 13 février 2019 auprès des acteurs inscrire au budget 2020 du GIABA ;
de la LBC/FT, de l’information relative à la

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 43

➢ administration et collecte des réponses au - séance de travail du 18 mars 2019 avec la

questionnaire du GIABA sur le Derisking dans la mission sur l’« Évaluation des cadres d’information
zone UMOA auprès des Institutions financières sur les bénéficiaires effectifs et le recouvrement
et de leurs Autorités de supervision ainsi qu’au d’avoirs dans les états membres du GIABA aux fins
questionnaire relatif au recensement des Autorités de LBC/FT » au Sénégal.
d’enquêtes, de poursuites et de répressions suivant
la liste des infractions sous-jacentes en matière de - visite sur le terrain du 18 au 22 mars 2019 auprès
LBC/FT ; des autorités sénégalaises au titre de la mission
d’Évaluation des cadres d’information sur les
➢ questionnaire relatif au logiciel disponible bénéficiaires effectifs et le recouvrement d’avoirs
pour l’exécution de ses activités, soumis en dans les Etats membres du GIABA aux fins de LBC/
relation avec l’Agence d’exécution dénommée FT (Cabo-Verde, Côte d’Ivoire, Ghana, Nigeria et
« Expertise France » dans le cadre du nouveau Sénégal) ;
projet « Organised Crime West African Response
to MoneyLaundering » (OCWAR-M) financé par le - cérémonie d’ouverture de l’atelier de formation
11ème Fond Européen de Développement (FED) des évaluateurs organisé du 25 au 29 mars 2019,
qui prend la relève du projet SAMWA ; à l’hôtel King Fahd Palace ;

➢ questionnaire relatif aux obstacles, défis et - cérémonie d’ouverture de l’atelier régional sur la
mécanismes efficaces de recouvrement d’avoirs mise en œuvre efficace des exigences de LBC/FT
situés dans un autre pays (Formation sur les normes du GAFI), du 1er au 5
avril 2019, à l’hôtel King Fahd Palace ;
➢ sixième rapport narratif du projet de
renforcement de capacités « SAMWA » ; - atelier conjoint BAD/GIABA sur le rôle des
Parlements lusophones dans la lutte contre les Flux
➢ dissémination, sur la demande du GIABA, auprès financiers illicites, tenu du 27 au 30 mai 2019 à
des différents acteurs concernés des documents l’hôtel Lamantin Beach Saly Portudal ;
d’orientation de l’approche basée sur le risque,
reçus du Groupe d’Action Financière (GAFI). - réunion régionale conjointe Secteur Public/Privé
sur les questions émergentes de BC/FT, organisée
Au-delà de ces contributions significatives, du 10 au 12 juin 2019, à l’hôtel King Fahd Palace à
la CENTIF a pris part aux rencontres ci-après Dakar ;
organisées par le GIABA :
- forum consultatif sur le Renforcement de la
- atelier de typologies de BC/FT lié à la traite des Gouvernance d’Entreprise et les Investissements
êtres humains et au trafic illicite de migrants du 21 Financiers en Afrique de l’Ouest à travers la
au 23 janvier 2019 à Saly Portudal ; Promotion d’une meilleure LBC/FT, co-organisé
avec MERIDIAM du 26 au 28 juin 2019 à Lomé au
- 11ème édition de la journée Portes Ouvertes au Togo ;
profit des jeunes sur la LBC/FT le 23 janvier 2019
à la Maison de la Presse à Dakar ; - atelier sur les sanctions nord-coréennes et les
normes internationales en matière de financement
- atelier régional de restitution de l’étude de de la prolifération organisé les 15 et 16 juillet 2019,
typologies sur le BC/FT dans le secteur Minier/ à l’hôtel Lamantin Beach Saly Portudal ;
Industrie Extractive en Afrique de l’Ouest le 28 au
30 janvier 2019, à Saly Portudal ; - atelier conjoint GAFIMOAN/GIABA/ESAAMLG/
GABAC sur les Typologies et le Renforcement des
- visite d’experts du 28 janvier au 1er février 2019 Capacités, tenu au Caire, en Egypte, du 30 juillet au
auprès de la CENTIF de Côte d’Ivoire ; 02 août 2019 ;

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

44 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

- séance d’information à l’intention des

Ambassadeurs de la Communauté Economique La CENTIF a également participé aux réunions
Des Etats de l’Afrique de l’Ouest (CEDEAO) et des Groupes de travail ainsi qu’aux 31ème et
présentation publique du rapport annuel 2018 32ème réunions plénières de la Commission
du GIABA ainsi que du rapport de typologies technique du GIABA qui se sont tenues
sur le BC/FT à travers le secteur des industries respectivement :
extractives et minières en Afrique de l’Ouest,
tenue à l’Hôtel King Fahd Palace, le 02 octobre - du 12 au 17 mai à Conakry en Guinée. Dans
2019 ; ce cadre, le rapport d’Evaluation Mutuelle du
Sénégal (REM) a fait l’objet d’une seconde
- forum des parties prenantes de la CEDEAO sur phase de discussions et d’amendements
la mise en œuvre de mesures fortes de LBC/FT pour des besoins de qualité et de cohérence
par les États membres du GIABA organisé au sur certaines parties relatives à l’efficacité
King Fahd Palace, les 03 et 04 octobre 2019 ; (Résultats immédiats 1 et 6) et à la conformité
technique (Recommandation 8) ;
- séminaire sur les exigences des bénéficiaires
effectifs, organisé à Abuja au Nigéria, le 05 - du 10 au 15 novembre 2019 à l’hôtel
décembre 2019 ; Framissima Palm Beach de Saly au Sénégal. Le
premier rapport de suivi du Sénégal au titre du
- séminaire de pré-évaluation du dispositif de deuxième cycle des Evaluations mutuelles a été
LBC/FT du Togo organisé du16 au 19 décembre présenté à titre informatif.
2019 à Lomé au Togo ;
En marge de ses réunions statutaires du GIABA,
▶ atelier d’élaboration de la stratégie régionale la CENTIF a signé des accords de coopération
de lutte contre le financement du terrorisme et d’échange d’informations avec la Cellule de
tenu du 19 au 20 décembre 2019, à l’hôtel Royal Renseignement financier de la Gambie et la
Saly organisé dans le cadre de la mise en Cellule de Renseignement financier de l’Union
œuvre du plan d’actions de la CEDEAO. des Comores.

➢ RECEN-UEMOA et FORUM DES CRF DU GIABA

Encadré 3 : «Réseau des CENTIF de l’UEMOA» (RECEN-UEMOA)

Le réseau des CENTIF de l’UEMOA est une plateforme de coopération et d’échange regroupant les
CENTIF de l’espace UEMOA, créée le 08 Novembre 2012 à grand Bassam (Côte d’ivoire). Le siège
administratif et le bureau exécutif sont situés dans le pays du Président en exercice. Les assemblées
générales du RECEN –UEMOA se tiennent lors des réunions plénières du GIABA.

Encadré 4 : Le Forum des CRF des états membre du GIABA (FCRFEMG)

Le forum est un organe régional, qui regroupe les CRF membres du GIABA dans le but de
promouvoir et encourager la coopération entre ses membres. Le forum peut s’affilier à d’autres
organismes accomplissant les mêmes missions, au sein et en dehors de l’espace CEDEAO et peut
accepter l’affiliation d’organismes similaires. La CRF membre qui assure la présidence du forum,
assure le secrétariat du Forum qui se réunit en marge des réunions plénières du GIABA.

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 45

Pour renforcer la dynamique de coopération et Régional de l’Epargne Publique et des Marchés

en marge des rencontres statutaires du GIABA, la Financiers (CREPMF) le 15 janvier 2019.
CENTIF a également pris part aux 13ème et 14ème
Assemblées générales ordinaires du Réseau des ➢ Fédération des Associations professionnelles
Cellules Nationales de Traitement des Informations des Banques et Etablissements financiers (APBEF-
Financières de l’UEMOA (RECEN-UEMOA) tenues UEMOA)
respectivement les 11 mai 2019 et 9 novembre
2019, et aux Forums des CRF des Etats membres Elle a participé au forum sur la banque digitale et
du GIABA les 15 mai et 13 novembre 2019. la cybersécurité organisé par la Fédération des
Associations Professionnelles des Banques et
Elle a par ailleurs pris part aux Etats généraux du Etablissements Financiers (FAPBEF) de l'UEMOA
Réseau des CENTIF de l’UEMOA (RECEN-UEMOA) les 25 et 26 septembre 2019, à Abidjan en Côte
sur la LBC/FT, dix ans après la création des d’Ivoire.
CENTIF, organisés à Bamako au Mali du 03 au 06
décembre 2019. Par ailleurs, elle a reçu dans ses locaux :

➢ PROJET SAMWA - la Chargée des relations avec les banques dans la

zone UEMOA de Mastercard, le 24 juillet 2019 ;
Elle a participé en outre, aux Comité de pilotage du une délégation de la CENTIF du Burkina pour une
projet de renforcement des capacités de lutte visite d'expériences durant la période du 19 au 20
contre le blanchiment d’argent en Afrique de l’Ouest novembre 2019.
(Projet SAMWA, appuyé par l’Union Européenne) et
du projet « Organised Crime West African Response B. AU NIVEAU INTERNATIONAL
to Money laundering » (OCWAR-M) financé par le
11ème Fond Européen de Développement (FED). Dans le cadre de la coopération internationale, la
CENTIF a, pris part aux travaux du GAFI, contribué
➢ Conseil Régional de l’Epargne Publique et des aux activités du Groupe Egmont des cellules de
Marchés Financiers (CREPMF) renseignement, et œuvré pour un renforcement de
sa coopération avec les partenaires techniques et
La CENTIF a transmis ses observations sur le Projet financiers.
de texte relatif à la lutte contre le blanchiment
des capitaux et le financement du terrorisme sur B.1 GAFI
le marché financier régional de l'UMOA du Conseil

Encadré 5 : Groupe d’Action Financière (GAFI)

Le Groupe d’action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental créé en 1989 qui a
pour objectifs l’élaboration de normes et la promotion de l’application efficace de mesures législatives,
réglementaires et opérationnelles en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement
du terrorisme et les autres menaces pesant sur l’intégrité du système financier international.

Le GAFI a élaboré, pour la première fois en 1990, une série de recommandations reconnues comme
ayant une valeur normative internationale. Il s’assure de la mise en œuvre de ces recommandations par
une évaluation des dispositifs mis en place et un suivi des progrès réalisés par les Etats pour protéger
leur secteur financier contre une utilisation à des fins illicites, en s’appuyant sur les Etats membres et sur
les organismes régionaux de style GAFI (ORSG) qui relaient son action dans les espaces géographiques
relevant de leurs compétences.

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

46 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Au titre des activités du Groupe d’Action • du 16 au 21 juin 2019 à Orlando aux Etats
financière (GAFI), elle a assisté aux réunions des Unis ; du 13 au 18 octobre 2019 au siège de
Groupes de travail et des plénières qui se sont l’OCDE à Paris.
tenues :
B.2 Groupe Egmont et le Cercle des CRF
• du 17 au 22 février 2019 à Paris en France ; francophones

Encadré 6 : Le Groupe Egmont

Créé en 1995, le Groupe Egmont est un forum international des cellules de renseignement financier qui
vise à promouvoir les activités de ses membres en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux
et le financement des activités terroristes. Les principaux objectifs du Groupe Egmont, tels qu’ils sont
définis par sa charte, sont :

• développer la coopération internationale par l’échange d’information,

• accroître l’effectivité des cellules de renseignement financier par des programmes d’échange et de
formation du personnel,

• promouvoir l’autonomie opérationnelle des cellules de renseignement financier,

• promouvoir la création de cellules de renseignement financier qui respectent les mêmes standards
internationaux et la même approche opérationnelle des dossiers de blanchiment de capitaux et de
financement du terrorisme.

Encadre 7 : le Cercle des CRF francophones

« Le Cercle des Cellules de Renseignement Financier Francophones est un cadre de partage des CRF
francophones membres du Groupe Egmont.

Ses objectifs principaux sont : développer la coopération opérationnelle et stratégique ainsi que le
partage d’expérience et de bonnes pratiques entre les CRF membres, et appuyer l’assistance technique
et la formation sur les sujets de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Il se réunit deux fois par an, d’abord en marge de la réunion des groupes de travail du Groupe Egmont et
ensuite préalablement à la tenue de la session dite « Plénière » du Groupe Egmont ».

B.2.1- Groupes de travail et plénières rapport sur la révision du processus d’examen

des statistiques et renseigné les questionnaires
La CENTIF participé à la réunion des groupes relatifs à l’enquête sur la révision du processus
de travail du Groupe EGMONT du 26 au 31 de soutien à la conformité du déclencheur
janvier 2019 à Jakarta, en Indonésie ainsi procédural n°4 et portant sur le processus
qu’aux réunions des groupes de travail et à la de soutien à la conformité du déclencheur
plénière du Groupe Egmont, du 1er au 05 juillet procédural n°3.
2019 à la Haye aux Pays-Bas. Elle a en outre,
contribué à la refonte générale du recensement Elle a par ailleurs formulé des propositions sur
biennal de l’échange d’informations, émis des l’utilisation des réserves du Groupe Egmont,
observations sur les recommandations du transmis ses commentaires sur la note

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 47

conceptuelle de l’étude sur le thème « Fintech, La CENTIF a pris part à :

opportunités pour une meilleure LBC/FT et pour - la conférence internationale sur le leadership
l’Inclusion financière » et contribué au recensement des femmes en matière de LBC/FT, du 15 au 17
biennal 2019 sur le processus d’échanges des avril 2019 à Vienne en Autriche sur invitation de
informations par les Cellules de Renseignement l’ONUDC ;
Financier membres.
- l’atelier sous régional sur la lutte contre le
Les contributions aux travaux du Groupe EGMONT financement du terrorisme dans les pays du
ont porté aussi sur la révision du questionnaire de Sahel, organisé par l’ONUDC, les 16 et 17 avril 2019
la Phase I du recensement biennal 2021, les tests à Dakar ;
requis sur les formulaires sous formats XML et .PDF
pour des échanges d’informations cohérentes et La CENTIF a reçu dans ses locaux Monsieur Kodjo
flexibles, l’enquête sur le blanchiment de capitaux ATISSO de l'Office des Nations Unies contre la
des délits fiscaux graves ainsi que l’identification Drogue et le Crime (ONUDC) sur l'Identification
de nouvelles idées de projet pour le Groupe de des offres de formation en ligne de l'ONUDC ainsi
travail « Echange d’informations ». que les modalités d'acquisition de l’application GO
AML, le 10 octobre 2019
En marge de la réunion plénière de La HAYE,
la CENTIF a par ailleurs, signé un accord de ➢ INTERPOOL
coopération et d’échange d’informations avec
l’Agence Nationale d’Investigation Financière de la La CENTIF a participé à la conférence mondiale
Guinée Equatoriale (ANIF-GE). sur la criminalité financière et les crypto-
monnaies organisée par Interpol du 06 au 07 mars
La CENTIF a participé en qualité d’expert formateur 2019 à la HAYE aux Pays- Bas.
à la formation aux produits « corporate vehicle and
financial products courses (CORFIN) » - véhicules ➢ UNION EUROPEENNE (UE)
utilitaires et financiers organisée du 21 au 23 avril
2019 à Riyad, au Royaume d’Arabie Saoudite. La CENTIF a participé aux activités de différents
projets et programmes financés par l’UE suivantes :
B.2.2 Cercle des CRF francophones
- réunion du Comité de pilotage du Projet d’appui
La CENTIF a organisé la réunion du Cercle des CRF au renforcement de l’Etat de droit (PARED), le 07
francophones du Groupe Egmont, les 23 et 24 avril mars 2019 au Ministère de la Justice ;
2019 à l’hôtel Framissima Palm Beach de Saly.
Cette rencontre avait pour but d’échanger sur le - séminaire organisé à Dakar au titre du
thème principal des Partenariats public-public afin programme de coopération pour la sécurité
de permettre aux membres de prendre activement intérieure entre le Sénégal et l’Union européenne
part aux travaux de la prochaine plénière du (SENSEC UE) pour la finalisation d’un projet de
Groupe Egmont prévue à la HAYE, aux Pays Bas, loi ainsi qu’un projet de décret d’application en
en juillet 2019 sous le même thème. matière de saisie des avoirs criminels puis de
leur mise à la disposition des services de sécurité
La Cellule a par ailleurs, reçu une délégation de la intérieure, les 29 et 30 avril 2019, à l’hôtel Radisson
CRF (ANIF) du Tchad pour une visite d'imprégnation Blu ;
le 28 octobre 2019.
- réunion de démarrage de la mission d’évaluation
B.3 Partenaires techniques et financiers (PTF) à mi-parcours du Projet d’Appui au renforcement
de l’Etat de Droit (PARED) du 27 juin 2019 à la
➢ Office des nations unies contre la Drogue et le Délégation de l’Union Européenne ;
Crime (ONUDC)
- réunion de restitution de l'évaluation à mi-parcours

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

48 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

du Programme d'Appui au Renforcement de l'Etat au 27 novembre 2019 sur financement de l’UE.

de Droit (PARED) organisée par la Délégation de
l’Union Européenne, le 22 juillet 2019 ; ➢ GIZ

- atelier sur le thème « Renforcer le ciblage - atelier sur l'évaluation des besoins en
effectif des flux financiers illicites issus du BC/ formation sur la lutte contre les FFI- Programme
FT et du trafic d'êtres humains » organisé du global de lutte contre les FFI de la Coopération
10 au 12 décembre 2019 à Tunis, par le projet allemande "GIZ" tenu le 24 septembre 2019, à
OCWAR-M ; Nairobi, au Kenya ;

- séminaire de haut niveau intitulé "Le - Assemblée générale de ARINEA (ARINWA)

Partenariat Opérationnel Conjoint" (POC) organisée par la coopération allemande « GIZ
portant sur la lutte contre le trafic de migrants », Kampala en Ouganda, du 20 au 22 novembre
et la traite des êtres humains organisé du 17 au 2019 ;
18 décembre 2019 à l’Hôtel Savana, organisé par
CIVIPOL. - au forum International de Dakar sur la paix
et la sécurité en Afrique qui a eu lieu au Centre
En outre, la CENTIF a reçu dans ses locaux : international de Conférence Abdou DIOUF
(CICAD), le 18 novembre 2019.
- la mission française chargée de l’Evaluation
des besoins du "Programme partenariat ➢ BANQUE MONDIALE
opérationnel conjoint ", le 12 février 2019, dans
le cadre de la lutte contre le trafic de migrants et La CENTIF a reçu dans ses locaux Monsieur
les migrations irrégulières ; Guillaume Hervé MATHEY expert consultant
dans le cadre d’une mission exploratoire pour
- une délégation de « Expertise France », le 12 l'appui de la Banque Mondiale pour la mise en
avril 2019, pour l’identification des besoins de œuvre du plan d’actions prioritaires le 10 octobre
la Cellule dans le cadre du nouveau projet de 2019;
l’Union Européenne qui prend le relais du projet
SAMWA ; Elle a co-organisé avec la Banque mondiale
l’atelier sur le contrôle et la supervision des
- Monsieur Pierre WEISS, expert consultant agréés de change manuel, des notaires et des
chargé de l’évaluation à mi-parcours du agents immobiliers en matière de lutte contre
Programme d'Appui au Renforcement de l'Etat le blanchiment de capitaux et le financement
de Droit (PARED) par la Délégation de l’Union du terrorisme, organisé du 18 au 20 décembre
Européenne, le 9 juillet 2019 ; 2019, par la Banque Mondiale dans ses locaux à
Dakar.
- les experts du projet OCWAR-M, le 08 octobre
2019 pour échanger sur les modalités de mise ➢ ETATS UNIS D’AMERIQUE
en œuvre du plan d’actions prioritaires ;
La CENTIF a reçu dans ses locaux le Chef du
- Madame Stéphanie BERTHOMEAU, Service économique de l’Ambassade des Etats
Coordinatrice de OCWAR-M sur le « Plan Unis au Sénégal conduisant une délégation de
d'actions prioritaires novembre 2019- février leur Agence d’exécution « AFRICOM », le 9 mai
2020 » le 28 novembre 2019. 2019.

Par ailleurs, le nouveau Secrétaire général de ➢ Organisation des nations unies (ONU)
la CENTIF a effectué une visite d'imprégnation
au Service d’Information et de Contrôle sur les La CENTIF a reçu dans ses locaux un groupe
Circuits Financiers (SICCFIN) de Monaco du 25 d’experts sur le Mali créé dans le cadre de la

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 49

résolution 2374 (2017) du Conseil de Sécurité des avec le Ministère de l’Economie, du Plan et de
Nations Unies le 24 mai 2019, accompagné du la Coopération et le Ministère des Collectivités
représentant du Ministère des Affaires étrangères. territoriales, au King Fahd Palace, les 04 et 05
novembre 2019.
➢ Programme des Nations unies pour le
Développement (PNUD) ➢ ITALIE

La CENTIF a participé à l’atelier de lancement du La CENTIF a reçu dans ses locaux le Colonel Ricardo
monitoring de l’Objectif de Développement Durable Molorni, expert pour la Sécurité à la Guardia di
16 organisé par le Programme des Nations unies Finanza en service à l’Ambassade d'Italie à Dakar, le
pour le Développement (PNUD) en partenariat avec 2 septembre 2019.
le Ministère de la Justice (Secrétariat chargé de la
Promotion de la Bonne Gouvernance) et également

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

50 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 51

Cellule nationale de Traitement

des Informations financières

V. LES PERSPECTIVES

Cellule nationale de Traitement des Informations financières

52 Cellule nationale de Traitement des Informations financières

V. LES PERSPECTIVES
A la faveur du renforcement du cadre nationale de lutte contre le blanchiment de
réglementaire et institutionnel de LBC/FT ainsi capitaux et le financement du terrorisme sur la
que de l’impact de la sensibilisation massive période 2019-2024 ;
menée durant 2019, de bonnes perspectives
sont offertes pour l’année 2020 dans le cadre ➢ faire valider et mettre en œuvre le plan
d’une amélioration de la coordination et de la stratégique de la cellule pour la période 2020-
coopération ainsi de l’implication de tous les 2024 par les actions ci-après ;
acteurs aussi bien du secteur public que du
secteur privé. ◆ renforcer l’organisation et le fonctionnement
de la CENTIF par la mise à jour de divers
Il s’agit aussi de mener plusieurs chantiers, documents de gouvernance (statut du personnel,
notamment : organigramme, règlement intérieur, manuels
de procédures,…) et l’acquisition de solutions et
➢ assurer une bonne participation de la équipements informatiques ;
délégation du Sénégal à la réunion face à face
avec l’ICRG du GAFI initialement prévue en ◆ proposer des accords de coopération avec les
avril 2020 à Dakar. A l’issue, un plan d’action administrations centrales pour avoir un accès
sera adopté à la plénière du Groupe d’Action direct aux bases de données de ces dernières
Financière prévue en juin 2020 ; pour plus de célérité dans la conduite des
investigations.
➢ poursuivre la mise en œuvre de la stratégie

Rapport d’activité 2019

Rapport d’activité 2019 53

I. PRESENTATION DE LA CENTIF……………………….……………………….……………………….……………………….………........ 8

A. LES MISSIONS DE LA CENTIF………………….……………………….……………………….……………………….…………………... 9

B. ORGANISATION ET FONCTIONNEMENT DE LA CENTIF……………….……………………….………………………..... 10
C. NATURE ET SOURCES DES INFORMATIONS RECUES ………………………..…………………….………………………. 10
1. Les déclarations d’opérations suspectes……………………….………………….……………………….………………………. 11
2. Les déclarations des transactions en espèces………………….……………………….……………………….…………… 12
3. Les déclarations ou communication des transports physiques transfrontaliers d’espèces et
instruments négociables au porteur……………………….……………………….……………………….………………………............. 12
4. Les communications d’informations en provenance des autorités publiques sur demande ou
de manière spontanée……………………….……………………………………….……………………….……………………….……………… 12
5. Les informations communiquées par les autorités de contrôles et des ordres professionnels
……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….………………………. 13

II. EVOLUTION DU CADRE JURIDIQUE ET INSTITUTIONNEL DE LA LUTTE CONTRE LE

BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME……………………….……………………. 13
III. LES ACTIVITES DE LA CENTIF AU PLAN NATIONAL……………………….……………………….……………………….. 15

A. ACTIVITES OPERATIONNELLES……………………….……………………….……………………….……………………….…………… 15
1. Analyse des DOS reçues et des rapports transmis…………………….…………………….……………………….…………… 15
2. Analyse des DOS par secteur……………………….……………………….…………………….……………………….…………………… 18
3. Traitement et dissémination des informations……………………….…………………….………………………............... 19
4. Traitement des déclarations de transactions en espèces……………………….…………………….………………………. 20

B. ACTIVITES STRATEGIQUES DE LA CENTIF……………………….……………………….………………….……………………… 21

1. Les méthodes les plus utilisées dans le BC/FT……………………….……………………….……………………….…………… 21
2. Présentation de cas banalisés……………………….……………………….……………….……………………….………………….... 21
3. Elaboration du plan stratégique de la CENTIF 2020-2024…………………………………….……………………… 32

C. FORMATION ET SENSIBILISATION……………………….………………………..………………….……………………….………… 33
1. Les activités du Centre de formation de la CENTIF…………………….…………….……………………….……………… 33
2. Les autres actions de formation et de sensibilisation……………………….……………….………………………... 34

D. COORDINATION ET COOPERATION NATIONALE……………………….……………………….…….……………….………… 35

1. Les activités de la CENTIF au sein du Comité national de coordination
de la LBC/FT……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….... 35
1.1 Les réunions statutaires……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….. 35
1.2 Elaboration de la stratégie nationale LBCFT…………….……………………….……………………….…………………… 36
1.3 La campagne nationale de sensibilisation……………….……………………….……………………….……………………… 38
2. Les autres activités de coopération……………………….……………………….……………………….……………………….……… 40

E. LA PARTICIPATION DE LA CENTIF AUX ACTIVITES DU MINISTERE DES FINANCES ET DU BU

DGET……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….………………………................. 43

IV. LES RELATIONS DE LA CENTIF AVEC LES ACTEURS SOUS REGIONAUX ET

INTERNATIONAUX……………………….……………………….……………………….……………………….………………………................. 44

A. AU NIVEAU DE LA SOUS-REGION……………………….……………………….……………………….……………………….…….... 44
B. AU PLAN INTERNATIONAL ……………………….……………………….……………………….……………………….…………………... 48

V. LES PERSPECTIVES……………………….……………………….……………………….……………………….……………………….………… 53

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