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Presentación Santander Advance
Las pymes son fundamentales para el desarrollo económico, representando un amplio porcentaje del PIB y el empleo en diversas regiones, como Europa y América Latina. El programa 'Advance' de Santander busca convertirse en el socio clave para estas empresas, ofreciendo no solo financiación, sino también formación, internacionalización y acceso a nuevas tecnologías. Se prevé que 200,000 pymes accedan a este programa en los próximos tres años, con énfasis en aumentar la capacidad de crédito y el crecimiento empresarial.
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- 2. Las pymes sonun segmento estratégico para el Grupo • 24 millones de pymes en los mercados donde estamos presentes • Aportan entre el 30% (ej. USA) y el 60% (ej. MX) del PIB • Generan 300 millones de empleos; el 66% del empleo en Europa y el 69% en Latinoamérica • Presencia creciente en el negocio internacional, hasta un 40% de las exportaciones. Motor del desarrollo en las economías donde estamos:
- 3. 18% 11% 6% 11% 9% 8% 20% 6,5% 30% Cuota de mercadode pymes por países • España incluye sólo Microempresas, medianas y pequeñas empresas. Excluye Negocios y Autónomos • UK incluye también Negocios y autónomos en cifras de mercado y de clientes
- 4. Las pymes sonun segmento estratégico para el Grupo • 24 millones de pymes en los mercados donde estamos presentes • Aportan entre el 30% (ej. USA) y el 60% (ej. MX) del PIB • Generan 300 millones de empleos; el 66% del empleo en Europa y el 69% en Latinoamérica • Presencia creciente en el negocio internacional, hasta un 40% de las exportaciones Motor del desarrollo en las economías donde estamos: • 3.8 millones de clientes • 6.500 millones de euros de margen bruto, 22% de la Banca Comercial • 65.000 millones de euros de Inversión • 125.000 millones de euros de Volumen de Negocio Aportación destacada a los resultados del grupo:
- 5. •Formación y capacitaciónpara sus empleados •Acceso a otros mercados •Actualización permanente de su tecnología •Conectarse con otras pymes que sean complementarias •Pautas de gestión y liderazgo …y nos dicen que necesitan mucho más que financiación Hemos escuchado activamente a nuestros CLIENTES… •En nuestras oficinas •A través de encuestas •Talleres piloto, en los que han participado más de 200 empresas •Estudios de mercado •Informes de expertos Hemos mirado las mejores prácticas del Grupo Las pymes son un segmento estratégico para el Grupo •Santandertrade.com •Formación PYME Argentina-Universidades •Poder pyme (México) •Breakthrough (Reino Unido) •Plan Exporta y Becas Pyme (España) •International Desk (Latinoamérica)
- 6. Nuestra propuesta: Advance Financiación Programa deFinanciación y Vinculación pymes Fondo Advance Propuesta de valor para Pymes, clientes y no clientes Talento y Formación Internacional Advance Desarrollo Empleo Conectividad Socio de referencia de las Pymes para su crecimiento
- 7. Implantación progresiva enunidades del Grupo Fase 1: España Fase 2: México Brasil UK Fase 3: Resto de mercados principales 15% 70% MAR- 14 2015INICIO 2S’14
- 8. Financiación Advance Programa de vinculacióny financiación dic-13 dic-14 Banco Mercado España* 26.200 29.100 11% 0% Brasil 8.313 9.727 17% +11%-13% UK 14.029 16.123 15% +2,5% México 2.255 2.900 29% +26% Chile 4.300 4.844 13% 12% Saldos (% de Crecimiento)Saldos Activo (en MM€) * No se incluyen autónomos ni comercios • Selectivo para pymes con más de 3 años; en crecimiento; proyecto específico de inversión • Inversión mínima: 1M €; financiación medio / largo plazo • Clientes / no clientes Fondo Advance • 250M € para España ampliable y replicable en otros mercados • Deuda subordinada Capital
- 9. Desarrollo Advance Desarrollo Advance • Institutodel conocimiento • Talleres de Desarrollo • Masterclass 80.000 Empleo y becas • Becas • Plataforma Empleo 80.000 Conectividad • Santanderadvance.com Internacional • International Desk • Santander Trade • Misiones comerciales • Pasaporte Santander (Junio 2014) 30.000
- 10. Aspiraciones del ProgramaAdvance: 200.000 pymes habrán accedido al programa en tres años España 20.000 42.000 60.000 2014 2014 (acum.) 2016 (acum.) México / Brasil / UK 7.500 45.000 90.000 Resto -- 13.000 50.000 27.500 100.000 200.000
- 11. Santander, socio dereferencia de las pymes • Tenemos el capital y liquidez para apoyar su crecimiento • Tenemos una diversificación geográfica que puede apoyar su internacionalización • Tenemos alianzas que ponemos a su disposición (Santander Universidades) • Tenemos la experiencia de estrategias probadas en diferentes países • Tenemos los equipos y las herramientas necesarias para ayudarles • Tenemos la determinación de convertirnos en su socio de referencia
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- 13. Observamos un crecimientodel crédito y la existencia de una demanda real Las pymes ya muestran un crecimiento de crédito y una demanda en aumento… El crédito nuevo a pymes ha dejado de destruirse y ya crece al 5-10% interanual Y hay una demanda latente por parte de las pymes que solo espera un cambio en el mercado Crédito nuevo a PYMES1 Encuesta del BCE a pymes -25% -13% -20%-19% -9% -16% -12% -7%-6% -1% 0% 4,7% 9,6% 5,0% dic-12 ene-13 feb-13 mar-13 abr-13 may-13 jun-13 jul-13 ago-13 sep-13 oct-13 nov-13 dic-13 ene-14 De las pymes que necesitaban crédito… 11% 30% 59% Esperaban denegación Esperaban condiciones restrictivas No tenían fondos propios suficientes Pidieron crédito 27% 73% No pidieron crédito 1 Nuevo crédito concedido a empresas por importe < 1 millón de euros (Fuente: Banco de España)
- 14. … y suponenuna aportación destacada para Santander España Son el motor de la economía en España… • España es una economía de pymes • Son 1.250.000… • … el 90% del tejido empresarial • Aportan > 50% del PIB • Generan > 65% de empleos del sector privado • Concentran el 56% de las exportaciones • Base de 280.000 clientes activos entre empresas, pymes y micros • > 26.000 M€ de inversión • > 45.000 M€ de volumen de negocio Pymes: segmento estratégico en España y para el Banco
- 15. Queremos ser elsocio de referencia para su crecimiento: Santander Advance Transformación del modelo de negocio Oferta financiera: Un modelo de productos y servicios financieros con visión cliente Especialización, calidad, seguridad y agilidad en el crédito, integrado con el negocio La mejor oferta no financiera Propuesta innovadora: Oferta de valor única para ayudar al crecimiento de las pymes, para sus necesidades complementarias a la financiación Áreas: • Negocio • Riesgos • RRHH • Tecnología • Financiera
- 16. Pilares de Advance Financiación Programa deFinanciación y Vinculación pymes Fondo Advance Talento y Formación Internacional Advance Desarrollo Empleo Conectividad
- 17. Advance Financiación Financiación doméstica corto plazo CréditoAdvance • Bonifica el tipo de interés en función de la vinculación • Diferenciales del 3,50%, dependiendo de la vinculación y el importe • Otros productos Advance para facilitar la gestión de cobros y pagos de las pymes Financiación Internacional corto plazo Plan Exporta • Financiación comercio exterior: exportación e importación • Especialistas de negocio internacional y servicios auxiliares • Bonificación precio por su uso por Banca Electrónica Financiación Largo Plazo Objetivo: ser líderes en líneas de mediación ICO y en distribución de fondos BEI Oferta muy competitiva para cubrir sus necesidades: • Préstamos Hipotecarios • Leasing / Renting para equipamiento • Lanzamiento de Bansacar Advance
- 18. Advance Financiación Principios Básicos • Instrumentocomplementario de la financiación tradicional • Vehículo independiente, procesos de gestión y riesgos propios Características Público objetivo: • pymes con trayectoria en crecimiento (3 años) • Generador de empleo Inversión: • Mínimo 1 millón de euros • Financiación Medio y Largo Plazo • Flexibilidad en amortizaciones y garantías Estructura de la deuda: • Principalmente deuda subordinada • Eventualmente, deuda convertible u otro tipo de deuda Fondo Advance. 250 millones de euros
- 19. Advance Desarrollo Inspiración Empresarial • Jornadasde pymes en sedes de “empresas insignia” de la región Talleres de Desarrollo / Observatorio pyme • En Oficinas Santander: Dinámica de discusión con 15-20 pymes de problemáticas específicas • Consolidación de información y estudio en Observatorio Pyme Inspiración Empresarial • Videos formativos organizados por temas • Testimonios de experiencias de las pymes Instituto del Conocimiento • Formación presencial (Programas de Gestión Empresarial y Programas de Formación para exportadores ) • Formación online (idiomas, habilidades,…) • Todo para los profesionales de las pymes TALENTO Y FORMACIÓN
- 20. Advance Desarrollo INTERNACIONALIZACIÓN Portal/ Club Santander Trade • Portal de Negocio Internacional. Análisis de mercado y contacto con potenciales socios comerciales • www.santandertrade.com International Desk/ Pasaporte • Red de especialistas distribuidos por geografía para apoyar a los clientes en su expansión exterior Conexión Internacional • Misiones Comerciales “virtuales" y “físicas”. Ponemos en contacto a las pymes con los distintos mercados donde Grupo Santander está presente Eventos locales con clientes • Desayunos: reuniones promoción negocio 15-20 pymes • Charlas de internacionalización: para 50-75 pymes
- 21. Advance Desarrollo EMPLEO Empleo • Plataformaque facilita la búsqueda de profesionales y permite publicar ofertas de empleo específicas. • Disponibles 50.000 ofertas de empleos realizadas por 10.000 pymes. Becas Santander • 5.000 becas para que universitarios hagan prácticas en pymes
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- 23. Elementos diferenciadores deSantander España Cercanía a las pymes • Amplia Red de Oficinas Universales (4.097): proximidad a la pyme • Amplia Red de Oficinas de Empresas (224): la mayor de España • Incremento previsto de las figuras comerciales especializadas en pymes desde 325 a 600 personas en Oficinas de Empresas • En la red de Oficinas Universales, tenemos 3.648 figuras comerciales con gestión directa sobre pymes Especialización • Especialistas de Producto apoyando la gestión de la pyme (353): Gerentes de Negocio Internacional y de Banca Transaccional. • Equipos de Riesgos especializados en la gestión de las pymes (400): • Analistas especializados en la gestión de los no clientes • Especialización Sectorial • Compromiso de respuesta para cada propuesta: 3 días • Preclasificaciones de Riesgos a las pymes analizando necesidades futuras Carácter internacional • Presencia en 15 países: apoyo a las pymes en su proceso de internacionalización
- 24. Objetivos 2014 AdvanceFinanciación Inversión Nueva producción de crédito + 24% 30.700 Mill. € Clientes Captación 22% Vinculación 29%
- 25. Objetivos 2014 AdvanceDesarrollo •20.000 pymes accederán a las distintas iniciativas de formación, internacionalización y empleo •Además, 6.000 universitarios podrán aprovechar las becas Santander Formación • 8.500 pymes formadas Internacional • 1.500 pymes en iniciativas internacionales Empleo • 10.000 pymes en Portal Empleo/5.000 becas Objetivos principales en 2014 “Socios para el crecimiento” 20.000 pymes se beneficiarán de Advance Desarrollo
- 26. Conclusiones PROGRAMA ADVANCE 2014 •Las pymes son un segmento estratégico para el país y para Santander España • Banco Santander lanza: • Un programa único en el mercado • Con una oferta de productos con condiciones financieras muy competitivas y • Apoyándose en soluciones no financieras de apoyo a la pyme totalmente novedosas 31.000 MM a disposición de las pymes 20.000 pymes en Programa No Financiero
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