Groupe Patrimmofi

🇫🇷 La France rayonne par la force et la diversité de ses entreprises du CAC 40 ! Des entreprises innovantes qui façonnent l’avenir de notre économie. Voici un aperçu des 15 plus grandes capitalisations boursières, démontrant le dynamisme de l'économie française à l'échelle mondiale. ✨ En tête de ce classement figurent des icônes du luxe comme LVMH, Hermès et L’Oréal, des noms qui incarnent l’excellence et la créativité. Ces marques ne sont pas seulement des leaders mondiaux, elles sont des symboles de notre savoir-faire et de notre capacité à anticiper les besoins des consommateurs à travers le monde. Mais ce n'est pas seulement le luxe qui brille. D'autres secteurs comme l'aviation (Airbus, Safran), l'énergie (Schneider Electric, TotalEnergies) ou la santé (Sanofi, EssilorLuxottica) mettent aussi en lumière la diversité et la solidité de ces entreprises, capables de rivaliser dans des domaines très variés à l’échelle mondiale. Cela soulève aussi la question de la durabilité et de l'avenir de ces entreprises dans un contexte économique mondial en constante évolution. Certaines comme Schneider Electric et Air Liquide se distinguent notamment par leur engagement vers des solutions écologiques et durables. 💭 Certaines de ces entreprises vous inspirent ? Parlez-en à votre CGP. #CGP #bourse #investissement #gestiondepatrimoine #CAC40

🔎 Zoom sur Cabinet Conseil Torandell, votre expert en gestion de patrimoine au cœur du Jura et de la région lyonnaise ! Fort d'une expérience de plus de 30 ans et membre du Groupe Patrimmofi, le Cabinet Conseil Torandell accompagne ses clients pour la structuration et la préservation de leur patrimoine privé et professionnel. Le cabinet excelle à l'intersection de l'ingénierie financière, immobilière et fiscale. L'Équipe en détails : 🔹 Torandell Loïc : Directeur Général Associé, il apporte son expertise en gestion de patrimoine et son expérience d'ancien Avocat d'affaires. 🔹 Sophie Torandell : Directrice Générale Associée, elle assure l'essentiel des relations partenaires, de la mise en place et du suivi des contrats clients. 🔹 Marie-Amélie Nicolle : Collaboratrice, elle est titulaire d'un Master II en Gestion de Patrimoine (IAE Lyon 3). Le Cabinet Conseil Torandell s'engage à vous apporter de la clarté et de l'efficacité sur tous vos enjeux : gestion d'actifs, prévoyance, fiscalité, et stratégies d'entreprise. 📌 Envie de donner de la clarté à votre patrimoine ? Découvrez leur approche complète sur leur site internet (lien en commentaire) et contactez leur équipe. #gestiondepatrimoine #CGP #conseil #patrimoine #entreprise #CGPLyon

🔎 Le PER individuel est un produit d'épargne à long terme. Il est entièrement alimenté par vos versements, sans aide de votre employeur. Il vous permet d'économiser pendant votre vie active pour obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un capital ou une rente. Nous vous expliquons son fonctionnement dans notre nouveau conseil du mois. 🤝 Votre CGP peut vous accompagner pour calculer vos plafonds et définir la stratégie adaptée à vos objectifs. #PER #PERin #épargne #épargneretraite #CGP #gestiondepatrimoine

💰 Le crédit lombard permet d’emprunter en mettant en garantie son portefeuille financier (actions, obligations, fonds…). Contrairement à une cession, vous conservez la pleine propriété de vos actifs, leurs dividendes et leur potentiel de valorisation. La banque prête un pourcentage de la valeur de vos titres : jusqu’à 90 % pour des actifs très liquides, 50 à 70 % pour des actions cotées, moins pour les actifs plus volatils. Utiliser le crédit lombard vous permet : 📌 D’obtenir rapidement des liquidités sans vendre ses actifs, 📌 D’optimiser sa fiscalité (pas d’imposition liée à une cession), 📌 De financer un projet immobilier, une diversification patrimoniale ou une opportunité professionnelle. Mais attention : si la valeur des actifs baisse fortement, la banque peut demander des garanties supplémentaires (appel de marge). Ce mécanisme exige donc une gestion rigoureuse et un accompagnement sur mesure. Attention également : l'absence d'assurance décès sur un crédit lombard implique que la dette n'est pas soldée au décès de l'emprunteur, et ce sont donc les héritiers qui doivent la rembourser en vendant, si nécessaire, une partie ou la totalité des actifs qui servent de garantie. 👉 Le crédit lombard n’est pas seulement un outil de financement. C’est un levier stratégique pour transformer la valeur de votre portefeuille en de nouvelles opportunités, tout en préservant votre patrimoine. Discutez-en avec votre CGP ! #créditlombard #CGP #gestiondepatrimoine #investissement #épargne

📢 Groupe Patrimmofi entre dans une nouvelle ère et affiche des objectifs ambitieux ! Dans le dernier numéro Investissement Conseils, Georges Nemes fondateur du groupe et Stéphane Peltier, président expliquent ce qui a guidé leur choix vers Groupe VYV, leur nouvel actionnaire de référence : « Le choix a tout de suite été évident ! au-delà de l’aspect purement financier, nous avons rencontré une équipe de passionnés comme nous, avec une même vision humaine et engagée, une même ambition d’élever les standards de qualité du conseil et de l’offre produits…toujours vers davantage d’excellence au service de nos clients ».   Un nouvel élan qui permet au groupe de soutenir son rythme de croissance exceptionnel : ✅ Se doter des meilleurs outils, ✅ Attirer et fédérer les meilleurs talents, Avec une ambition claire : 🚀 Atteindre 10 milliards d’euros d’actifs sous gestion d’ici 4 ans !   Un grand merci à Benoît Descamps pour cet entretien. Pour lire l’article complet 👉 https://lnkd.in/e-zu2A_E   Jérémy Aras Benjamin Surville Stéphane Junique Delphine Maisonneuve 🏳️🌈Guillaume Chatelet Audrey DANTEN #GestionDePatrimoine #investissement #finance #partenariat #leadership

🎀 Aujourd’hui, l’esprit d’équipe s’est mis au rose ! Chez Groupe Patrimmofi, la cohésion se vit aussi à travers des engagements partagés. Aujourd’hui, les filiales du Groupe Patrimmofi se sont habillées de rose pour marquer le lancement d’Octobre Rose, mois de sensibilisation à la lutte contre le cancer du sein. Un petit geste symbolique, mais un message fort : celui de la solidarité, de l’attention portée aux autres et de l’importance de la prévention. 🌸 #octobrerose #CGP #gestiondepatrimoine #solidarité

🔋 Le DPE va évoluer le 1er janvier 2026 : voici ce que tout propriétaire doit savoir ! Le Diagnostic de Performance Énergétique (DPE) n’est pas qu’une formalité, c’est un outil important pour la vente, la location, et plus largement pour valoriser un logement. Le coefficient de conversion de l’électricité dans le calcul du DPE sera abaissé de 2,3 à 1,9 à partir de janvier 2026. ⚡️ Ce changement permet de corriger une inégalité de traitement : jusque-là, les logements chauffés à l’électricité étaient pénalisés malgré une production d’électricité largement décarbonée en France. Selon les estimations gouvernementales, environ 850 000 logements classés “F” ou “G” pourraient sortir du statut de “passoire énergétique” simplement grâce à ce réajustement, sans travaux supplémentaires. Les DPE ou audits réalisés avant le 1er janvier 2026 resteront valables. Et, s’ils bénéficient d’une amélioration d’étiquette avec le nouveau calcul, vous pourrez obtenir une attestation de mise à jour gratuitement, via l’Observatoire DPE-Audit de l’ADEME, sans nouvelle visite du diagnostiqueur. 👉 Pour vous en tant que propriétaire, cela signifie une opportunité de revaloriser votre bien ou vos investissements locatifs, de rassurer vos acheteurs ou locataires, et d’éviter les contraintes liées aux logements très énergivores. Pensez à discuter dès maintenant avec votre CGP pour voir si vous êtes concerné, et préparer vos projets immobiliers en conséquence. #immobilier #DPE #CGP #logement #gestiondepatrimoine #investissementlocatif

🏛️ La semaine dernière, la Réserve fédérale américaine a réduit ses taux directeurs d’un quart de point, les positionnant désormais entre 4,00 % et 4,25 %. Elle anticipe deux baisses supplémentaires avant la fin de l’année, dans un contexte où le marché du travail montre des signes de ralentissement et où la croissance semble marquer le pas. Ce que cela signifie pour vous, investisseurs et chefs d’entreprise : 1️⃣ Les actifs financiers pourraient en bénéficier Avec des taux plus bas, les placements obligataires se renchérissent moins, mais les actions, notamment des secteurs sensibles aux taux (immobilier, consommation, etc.), devraient profiter du nouveau contexte. 2️⃣ Le crédit devient potentiellement plus accessible Pour les emprunteurs dont les financements dépendent indirectement des taux US (via les financements internationaux, le coût du dollar, etc.), ce relâchement peut entraîner une meilleure dynamique. 3️⃣ Le risque d’inflation devise à suivre Même si l’inflation est surveillée, la Fed reste prudente. Le différentiel de taux entre pays et les effets de change peuvent peser sur les portefeuilles diversifiés. 4️⃣ Une opportunité pour réévaluer vos stratégies ! Si vous avez des actifs financiers sous-utilisés, ce moment pourrait être propice à action stratégique. Si vous souhaitez comprendre comment ces nouveautés peuvent impacter votre patrimoine personnel ou d’entreprise, pensez à en parler avec votre CGP. #marchés #taux #Fed #gestiondepatrimoine #investissement #CGP

🛌 Votre trésorerie excédentaire ne devrait jamais dormir. Mais entre sécuriser les liquidités et générer de la performance, où placer son argent ? C’est la question que se posent de nombreux dirigeants. Plutôt que de garder ces fonds sur un compte courant non rémunéré, il existe des placements adaptés à chaque horizon. Du plus liquide au plus performant, tout en gérant le risque. Nous avons condensé 7️⃣ options courantes pour la trésorerie de votre entreprise. Swipez pour découvrir ces horizons, les rentabilités attendues et le niveau de risque de chaque placement ! Chaque solution a ses avantages et ses inconvénients. L’essentiel est de bâtir une stratégie cohérente avec les objectifs de votre entreprise tout en diversifiant les placements. 🤝 Parlez-en à votre CGP. #trésorerie #entreprise #gestiondepatrimoine #patrimoine #CGP #investissement

🔎 Daniel a créé son entreprise en 1995. Aujourd’hui, son activité emploie plus de 30 collaborateurs et représente une belle réussite professionnelle. Mais à 65 ans, une question devient incontournable : comment céder son entreprise dans les meilleures conditions, tout en préparant sa retraite et en sécurisant son patrimoine familial ? Quelques réflexions s’imposent : 1️⃣ Quel mode de transmission choisir ? Cession à un repreneur externe, transmission familiale, ou encore opération de type MBO : chaque solution a des conséquences fiscales, patrimoniales et humaines différentes. 2️⃣ Comment optimiser la fiscalité de la cession ? Pacte Dutreil, abattements pour durée de détention, utilisation d’une holding patrimoniale… autant de leviers à envisager pour limiter l’impact fiscal. 3️⃣ Comment transformer le produit de la vente en revenus pérennes ? La cession doit s’accompagner d’une stratégie d’investissement adaptée pour assurer des revenus complémentaires stables, notamment pour financer la retraite. 4️⃣ Quelle place pour la transmission familiale ? Donations, démembrements, assurance-vie… anticiper la transmission permet de préserver l’harmonie entre héritiers tout en profitant d’avantages fiscaux. Le rôle du CGP est ici clé pour apporter une vision globale, structurer la cession, et accompagner Daniel dans la construction d’une stratégie patrimoniale sur mesure. 💡 La cession de votre entreprise approche ? Vous savez sur qui compter. #CGP #gestiondepatrimoine #cession #entreprise #cessionentreprise #transmission