يجب على البنوك إعادة تقييم المخاطر المتعلقة بالامتثال للاتصالات.pdf

‫لالتصاالت‬ ‫باالمتثال‬ ‫المتعلقة‬ ‫المخاطر‬ ‫تقييم‬ ‫إعادة‬ ‫البنوك‬ ‫على‬ ‫يجب‬
‫ًا‬‫م‬‫دائ‬ ‫الحسين‬ ‫عبد‬ ‫بهاء‬ ‫يشارك‬ ،‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫في‬ ‫ا‬ً‫خبير‬ ‫بصفته‬ .‫الحسين‬ ‫عبد‬ ‫بهاء‬ ‫هو‬ ‫المقال‬ ‫هذا‬ ‫كاتب‬
‫باإلنترنت‬ ‫المتصلة‬ ‫وغير‬ ‫اإلنترنت‬ ‫عبر‬ ‫المصرفية‬ ‫الخدمات‬ ‫من‬ ‫كل‬ ‫ألن‬ ‫ا‬ً‫نظر‬ .‫مختلفة‬ ‫منصات‬ ‫على‬ ‫تجربته‬
‫فرض‬ ‫لمنع‬ ‫بها‬ ‫الخاصة‬ ‫االمتثال‬ ‫بروتوكوالت‬ ‫في‬ ‫التفكير‬ ‫إعادة‬ ‫البنوك‬ ‫على‬ ‫يجب‬ ،‫جنب‬ ‫إلى‬ ‫ًا‬‫ب‬‫جن‬ ‫تعمل‬
.‫ضخمة‬ ‫عقوبات‬
‫في‬
‫العام‬
،‫الماضي‬
‫فرضت‬
‫لجنة‬
‫األوراق‬
‫المالية‬
‫والبورصات‬
‫األمريكية‬
(
SEC
)
‫غرامة‬
‫قدرها‬
200
‫مليون‬
،‫وبالتالي‬ .‫االتصاالت‬ ‫إدارة‬ ‫بشأن‬ ‫الصارم‬ ‫االمتثال‬ ‫ضمان‬ ‫في‬ ‫لفشله‬ ‫الجنسيات‬ ‫متعدد‬ ‫بنك‬ ‫وجه‬ ‫على‬ ‫دوالر‬
‫أصدرت‬
‫هيئة‬
‫السلوك‬
‫المالي‬
(
FCA
)
‫ا‬ً‫تحذير‬
‫للبنوك‬
‫وشركات‬
‫اإلدارة‬
‫المالية‬
‫التي‬
‫لديها‬
‫هيكل‬
‫امتثال‬
.‫متساهل‬
‫الحالي‬ ‫الجيل‬ ‫معايير‬ ‫دمج‬ ‫إلى‬ ‫األخرى‬ ‫الثروات‬ ‫إدارة‬ ‫وشركات‬ ‫البنوك‬ ‫تحتاج‬ ،‫التنظيمي‬ ‫الضغط‬ ‫زيادة‬ ‫مع‬
‫إلدارة‬ ‫فعالة‬ ‫استراتيجية‬ ‫وضع‬ ‫إلى‬ ‫االمتثال‬ ‫إدارات‬ ‫تحتاج‬ .‫الحوسبة‬ ‫تقنيات‬ ‫بأحدث‬ ‫مدعومة‬ ،‫لالمتثال‬
‫حاجة‬ ‫هو‬ ‫المخاطر‬ ‫وتخفيف‬ ‫االمتثال‬ ‫لضمان‬ ‫الجديدة‬ ‫االتصال‬ ‫مسارات‬ ‫تعديل‬ ‫إن‬ .‫الغرامات‬ ‫لتجنب‬ ‫المخاطر‬
.‫ُلحة‬‫م‬
‫لالتصاالت‬ ‫االمتثال‬ ‫نظم‬ ‫تحسين‬ ‫سبل‬
‫المخاطر‬ ‫وتقليل‬ ‫االمتثال‬ ‫مع‬ ‫تعاملها‬ ‫كيفية‬ ‫تعزيز‬ ‫للبنوك‬ ‫يمكن‬ ،‫األساسية‬ ‫اإلرشادات‬ ‫بعض‬ ‫اتباع‬ ‫خالل‬ ‫من‬
:‫لـ‬ ‫ا‬ً‫ق‬‫وف‬
●
‫ا‬ً‫نهج‬ ‫األمان‬ ‫من‬ ‫إضافية‬ ‫طبقة‬ ‫عن‬ ‫ا‬ً‫بحث‬ ‫الخطورة‬ ‫عالية‬ ‫القنوات‬ ‫استعراض‬ ‫يعد‬ – ‫االتصاالت‬ ‫مقارنة‬
‫والكتيبات‬ ‫والنصوص‬ ‫المكتوبة‬ ‫المستندات‬ ‫عبر‬ ‫االتصال‬ ‫كان‬ ‫إذا‬ ‫مما‬ ‫التحقق‬ ‫الضروري‬ ‫من‬ .‫ا‬ً‫د‬‫مفي‬
.‫البنك‬ ‫وممارسات‬ ‫لسياسات‬ ‫ا‬ً‫ق‬‫وف‬ ‫ا‬ً‫ق‬‫متس‬ ‫واإلنترنت‬ ‫والتسجيالت‬ ‫التلقائية‬ ‫والرسائل‬ ‫التسويقية‬
●
‫أشكال‬ ‫من‬ ‫ًا‬‫ي‬‫شفه‬ ‫اًل‬‫شك‬ ‫أو‬ ‫ًا‬‫ي‬‫ماد‬ ‫ا‬ً‫د‬‫مستن‬ ‫أو‬ ‫ًا‬‫ي‬‫إلكترون‬ ‫ا‬ً‫د‬‫بري‬ ‫كان‬ ‫سواء‬ – ‫المستهلك‬ ‫خصوصية‬ ‫حماية‬
‫تعرض‬ ‫تجنب‬ ‫يؤدي‬ ‫قد‬ .‫والخصوصية‬ ‫األمان‬ ‫من‬ ‫صارم‬ ‫مستوى‬ ‫اتباع‬ ‫البنوك‬ ‫على‬ ‫يجب‬ ،‫االتصال‬
.‫عقوبات‬ ‫إلى‬ ‫المحتملين‬ ‫للمتسللين‬ ‫الشخصية‬ ‫المعلومات‬
●
‫فيما‬ ‫األمامية‬ ‫الواجهة‬ ‫موظفي‬ ‫تدريب‬ ‫تعزيز‬ ‫المفيد‬ ‫من‬ ‫يكون‬ ‫قد‬ – ‫األمامية‬ ‫الخطوط‬ ‫موظفي‬ ‫تدريب‬
.‫العمالء‬ ‫اتصاالت‬ ‫تلقي‬ ‫أو‬ ‫نقل‬ ‫وعمليات‬ ‫البنك‬ ‫بأنظمة‬ ‫يتعلق‬
●
‫للغاية‬ ‫ضروري‬ ‫أمر‬ ‫المخاطر‬ ‫إلدارة‬ ‫التخطيط‬ ‫جيدة‬ ‫استراتيجية‬ ‫وجود‬ – ‫للطوارئ‬ ‫خطة‬ ‫وجود‬
.‫والكوارث‬ ‫الطبيعية‬ ‫الكوارث‬ ‫مثل‬ ‫كبيرة‬ ‫مخاطر‬ ‫تشكل‬ ‫قد‬ ‫المتوقعة‬ ‫غير‬ ‫األحداث‬ ‫ألن‬ ‫للمصارف‬

●
‫تحسين‬
‫االتصال‬
‫عبر‬
‫األقسام‬
–
‫مع‬
‫ظهور‬
‫القانون‬
‫العام‬
‫لحماية‬
‫البيانات‬
(
GDPR
)
‫في‬
‫عام‬
2018
،
‫ارتفع‬
‫التعاون‬
‫بين‬
‫اإلدارات‬
‫المختلفة‬
‫بشكل‬
.‫كبير‬
‫يعد‬
‫مواءمة‬
‫رؤساء‬
‫االمتثال‬
‫والتكنولوجيا‬
.‫ًا‬‫ي‬‫أساس‬ ‫ا‬ً‫أمر‬ ‫المتسقة‬ ‫الرسائل‬ ‫لضمان‬ ‫العمالء‬ ‫وخدمة‬ ‫والتسويق‬
:‫اإلضافية‬ ‫النصائح‬ ‫بعض‬
●
‫الحفاظ‬ ‫من‬ ‫يتجزأ‬ ‫ال‬ ‫ًا‬‫ء‬‫جز‬ ‫محددة‬ ‫اتصال‬ ‫خطوط‬ ‫لبدء‬ ‫األدوار‬ ‫تحديد‬ ‫يعد‬ – ‫رسمي‬ ‫متحدث‬ ‫تعيين‬
.‫المختلفة‬ ‫االتصال‬ ‫بوابات‬ ‫بين‬ ‫التآزر‬ ‫على‬ ‫الحفاظ‬ ‫في‬ ‫ًا‬‫ض‬‫أي‬ ‫هذا‬ ‫يساعد‬ .‫سليم‬ ‫امتثال‬ ‫روتين‬ ‫على‬
●
‫يتعلق‬ ‫بما‬ ‫الغامضة‬ ‫األحكام‬ ‫من‬ ‫التخلص‬ ‫البنك‬ ‫مصلحة‬ ‫من‬ – ‫واضحة‬ ‫إفصاح‬ ‫سياسات‬ ‫وجود‬
.‫النقدية‬ ‫بالحوافز‬
●
‫إدارة‬
TSP
‫المناسبة‬
–
‫أولوية‬
‫خدمة‬
‫االتصاالت‬
‫السلكية‬
‫والالسلكية‬
(
TSP
)
‫هي‬
‫تفويض‬
‫من‬
‫لجنة‬
‫االتصاالت‬
‫الفيدرالية‬
‫ويجب‬
‫على‬
‫البنوك‬
‫أن‬
‫تراقب‬
‫بدقة‬
‫اتصاالت‬
TSP
‫للعمالء‬
‫التي‬
‫يتم‬
‫إجراؤها‬
.‫عنهم‬ ‫نيابة‬
●
‫ثقافة‬ ‫غرس‬ ‫الثروات‬ ‫إدارة‬ ‫شركات‬ ‫في‬ ‫القرار‬ ‫صانعي‬ ‫كبار‬ ‫على‬ ‫يجب‬ – ‫االمتثال‬ ‫ثقافة‬ ‫تعزيز‬
.‫االمتثال‬ ‫إلى‬ ‫تفضي‬ ‫التي‬ ‫الشركة‬
. ‫خالل‬ ‫من‬ ‫إجراؤها‬ ‫يتم‬ ‫التي‬ ‫تلك‬ ‫ذلك‬ ‫في‬ ‫بما‬ ،‫اتصاالتها‬ ‫عن‬ ‫الكاملة‬ ‫المسؤولية‬ ‫البنوك‬ ‫تتحمل‬ ‫أن‬ ‫يجب‬
TSPs
‫يساعد‬
‫نقل‬
‫التواصل‬
‫الدقيق‬
‫والمتسق‬
‫مع‬
‫العمالء‬
‫على‬
‫حماية‬
‫البنك‬
‫من‬
‫العقوبات‬
‫التنظيمية‬
‫في‬
‫شكل‬
،‫التكاليف‬ ‫وخفض‬ ‫الكفاءة‬ ‫تحسين‬ ‫إلى‬ ‫أعاله‬ ‫المذكورة‬ ‫التحسينات‬ ‫إجراء‬ ‫سيؤدي‬ .‫الدوالرات‬ ‫بماليين‬ ‫غرامات‬
.‫حد‬ ‫أقصى‬ ‫إلى‬ ‫األعمال‬ ‫أداء‬ ‫زيادة‬ ‫النهاية‬ ‫وفي‬ ،‫البنك‬ ‫امتثال‬ ‫ملف‬ ‫رؤية‬ ‫وتعزيز‬
‫تم‬
‫نشر‬
‫المقال‬
‫من‬
‫قبل‬
‫هيئة‬
‫تحرير‬
‫مذكرات‬
fintech
‫وهو‬
‫من‬
‫تأليف‬
‫بهاء‬
‫عبد‬
.‫الحسين‬
‫قراءة‬
.‫سعيدة‬
www.fintechskill.com
‫لمزيد‬
‫من‬
‫المعلومات‬
‫يرجى‬
‫زيارة‬
‫الموقع‬

يجب على البنوك إعادة تقييم المخاطر المتعلقة بالامتثال للاتصالات.pdf

More Related Content

Similar to يجب على البنوك إعادة تقييم المخاطر المتعلقة بالامتثال للاتصالات.pdf (20)

More from Fintech Skill (20)

يجب على البنوك إعادة تقييم المخاطر المتعلقة بالامتثال للاتصالات.pdf